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如何在�国购买 Tether (USDT)

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首页/投资/如何在�国购买USDT如何在�国购买USDT了解如何在�国购买 Tether (USDT)，了解法律问题�费用，并选择正确的平�进行安全交易。Jed Barker总编辑|

�核查的事�|最�更新2024 年 1 月 29 日

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Kraken 是一家�监管的�国�体，已在�国金�犯罪执法网络（FinCEN）注册，并在怀俄���得了数字资产相关�务的特殊目的存款机�特许。内容指�正在加载内容...�日通讯�研究 �����日时事通讯，让 200,000 �投资者领先市场。电�邮件地�已收到您的电�邮件�请仔细检查您的电�邮件地�。我�以在�国购买 USDT �？是的，在�国，通过�守 FinCEN 准则的加密货�交易所购买 USDT (Tether) 是�法的。这些平��守�国金�法规，确�交易�境安全��。在�国选择加密货�交易所进行 USDT 交易时，应�点关注那些符� FinCEN �高安全性标准的交易所。这些交易所一般都�供存入�元的简便选项，有助�高效地兑� Tether 和其他加密货�。�如何在�国购买 Tether (USDT)对�那些希望购买 USDT（Tether）的�国人�说，Kraken 是最佳选择。该交易所的��符�金�犯罪执法网络（FinCEN）的规定，为个人和�业投资者�供了一个安全的�境。Kraken �供对包括 USDT 在内的 200 多�加密货�的访问��，以�加密货�定投等功能，�满足投资者的��需求。以下是在�国 Kraken 上购买 USDT 的分步指�：注册并验�：在Kraken上注册账户，并完� KYC（了解您的客户）验��程。存入�元：在仪表�的 "添加资金 "部分，选择�元（USD）作为您的存款货�，然�按照说�存入资金。购买 USDT：账户注资�，进入交易区，选择 USDT，并选择�元/USDT 等交易对。完�购买：选择您�购买的 USDT 数�，仔细查看交易详情，然�确认购买，最终完�交易。��元兑 USDT 费用在�国将�元兑��USDT (Tether)时，必须考虑��费用，包括存款��款�交易和点差等费用，这些费用在��的交易所有所��。Kraken 因其�具�争力的费用而备���。通过 ACH 转账存入�元�收�任何费用，因此是一个���惠的选择。Kraken 的交易费用是��的，以 30 天的交易�为基础，�市商和�方费用一般在 0.16% 到 0.26% 之间。相比之下，�一家知�交易所Coinbase 的手续费通常超过 1.5%，因此 Kraken 是 USDT 交易中更�惠�更��的选择。�Tether (USDT) 在�国�法�？是的，Tether (USDT)在�国是�法的，�以通过符��国法规的加密货�交易所进行买�。�国加密货�市场由包括 金�犯罪执法网络（FinCEN）在内的多个金�当局监管，确�加密货�交易（包括涉� USDT 的交易）的�法性和安全性。�国对加密货�的监管框�全�而严格。在�国��的加密货�交易所必须�守��法规和程�，如�洗钱（AML）和了解客户（KYC）政策。这些法规�以�护用户，�高交易��度，维护加密货�市场金�活动的完整性。�底线总之，对�有�购买 USDT（Tether）的�国投资者�说，Kraken是一个脱颖而出的平�，它符�包括 FinCEN 监�在内的基本金�法规。这��规性确�了 USDT 和其他加密货�交易过程的安全���和�本效益。Kraken �供 200 多�数字资产，并根���的投资�好�身定制功能，为加密货�交易�供了一个全��用户�好的�境。作者Jed Barker总编辑

�德自 2015 年以�一直是数字资产分�师，他创立 Datawallet 的目的是�开加密货�和�中心化金�的�秘�纱。他曾在顶级刊物和�险投资公�担任研究员，这些��彰显了他将��的金�概念�得通俗易懂的热情。最近的帖�查看更多帖�投资如何使用 Satispay 购买加密货�评论�士最佳加密货�交易所帖�标签稳定�Tether USDT�国银行�国�纪商集中交�内容指�载入内容专题文章 评论最佳索拉纳项目指�EIP-4844 说�评论最佳加密游�项目常�问题还有问题？我们有答案。常�问题指�。没有��任何项目。相关帖�如何�克罗诺斯�桥了解如何通过本指�轻���到 Cronos，确�安全���高效的跨网络加密货�转账。2024 年 3 月 15 日德�什么是GMX？了解 GMX 如何以主�加密货�高达 50 �的�����费用和社区驱动的代���塑造�中心化交易的未�。2024 年 3 月 14 日评论什么是�？了解 Grass 如何利用第 2 层数��（Layer 2 Data Rollup）彻底改�人工智能，确�人工智能开�符��德规范，并为用户的贡献�供奖励。2024 年 3 月 14 日指�地�Suite 11, Ground Floor 135-153, New South Head Road, Edgecliff NSW 2027 Australia社会媒体

数�钱包（Datawallet关�我们�系我们工作机会�款和�件��政策类别德�指�投资�蔽器（MetaMaskNFT评论股票特色指�最佳�中心化交易所最佳加密水龙头最佳加密货�期�平�索拉纳最佳 DEX撤销令牌��什么是 EIP-4844？特色研究BRC-20s 解释天体解释EigenLayer的解释��解释什么是 Berachain？什么是数��用性？© 2024Datawallet，�留所有�利 | EVM Media Pty Ltd。

USDT交易中的刑事风险 - 知乎

USDT交易中的刑事风险 - 知乎首发于武汉刑辩刘凤律师切换模式写文章登录/注册USDT交易中的刑事风险刘凤律师 武汉​律师执业证书持证人一、什么是USDT？USDT是Tether公司于2014年7月发行的数字货币,是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。Tether公司原名Realcoin，总部注册地为马恩岛和香港。USDT与比特币这种去中心化发行的数字货币有极大不同。USDT号称严格按“美元本位”发行，每发出一个USDT，都会有1美元存在银行账户，以维持其稳定，因此被称为稳定币。Tether事实上为那些难以建立银行合作关系、又需要法币的交易所提供了一个选择。为保持其领先地位，Tether和银行玩起了“猫捉老鼠”的把戏，在类似维京、开曼群岛这样的地方注册壳公司，并与加密货币付款处理商合作。每当一个银行账户被关闭，Tether就会在一个新的壳公司名下开设一个新的账户。 二、是否可以交易USDT？USDT交易违法吗？USDT是一种虚拟货币，我国不允许平台交易，允许个人之间的场外交易。虽然针对比特币及其他通过代币融资、投机炒作行为，中国人民银行等部委曾发布《关于防范比特币风险的通知》（2013年）、《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017年）（以下简称《公告》）等文件，实质上否定了此类“虚拟货币”作为货币的法律地位，但上述规定并未对其作为商品的财产属性予以否认。因此，主流观点认为，比特币等“代币”或“虚拟货币”具备权利客体特征，符合虚拟财产的构成要件，虽然不具备货币的合法性，但应赋予其作为虚拟财产或商品的合法属性。《公告》规定：任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。因此，交易平台无法再参与数字货币与法币的兑换，只能进行个人与个人之间的场外交易。三、如何交易USDT？一种是火币网等撮合交易，一种是场外交易。1. 目前主流交易平台如火币网，虽然仍在虚拟币交易过程中发挥作用，但其并不直接进行兑换，而是广泛采用信息平台的撮合机制。平台撮合式交易是指，交易双方在平台上注册为平台服务商，出售方将其持有的USDT的数量以及价格挂在平台上销售，而买方则根据自身需购买USDT的数量以及价格下单，平台则根据双方的买卖情况进行匹配，双方在交易之前不知道对方的身份以及相关信息。在平台匹配成功后，买方按照卖方在平台上的银行账户给对方转款，卖家确认收到款项后，平台会依照订单数量的USDT划到买方账户内，至此，平台的撮合交易模式完成。在整个过程中，平台不直接参与交易，本质上仍属于买卖双方之间一手交钱一手交币的形式。2. 虚拟币的场外交易简称为币圈OTC（Over-the-counter），其本质是脱离于交易平台进行法定货币与数字货币之间的兑换。通过QQ群、微信群等场外交易的方式进行这种C to C的交易，产生了专门赚取USDT差价的“OTC承兑商”。四、USDT承兑商USDT在不同的交易平台上有不同的价格报价，由此产生了一类专门利用USDT在不同交易平台价格差异来赚取利润的人员，即USDT承兑商。 他们通过以美元实时汇率的比例，收取用户人民币，并兑换给用户USDT。而当用户需要将盈利换成人民币时，他们还提供将USDT换成人民币的逆向服务。通过手续费，交易点差，汇率波动等方式，这些服务商获得相应的巨额收益。“OTC承兑商”经常通过QQ群、微信群等场外交易的方式进行这种C to C的交易，或是在火币网，OK平台上买USDT，然后到其他平台例如ESI、ABF、KB等数字货币交易平台通过平台撮合交易出售USDT以赚取差价。“USDT搬砖”是指行为人在两个不同平台低买高卖USDT，以赚取其中差价的交易行为。五、USDT的刑事风险点自出现以来，USDT的交易额长期处于全球逾千种数字加密货币交易量的最前列，并逐渐代替比特币成为洗钱的主要渠道。在东南亚和非洲被主要用于博彩；在其他资本管制国家，如东欧、俄罗斯，主要用于传销和违法活动。1. 线下交易缺乏有效的KYC审核KYC（Know your customer）即“充分了解你的客户”，是在虚拟币OTC交易中一种常用的审查资金安全性的方法。《关于防范比特币风险的通知》要求：“ 提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。”而火币网和OK平台虽然支持实名制，但是并没有进行一对一的KYC（了解你的客户）验证。USDT买卖双方无法识别对方资金或USDT来源，交易时对方仅提供一个实名账号、一张银行卡（或微信、支付宝账户）。可能绑支付的是一个账号，然后交易的时候可能被替换成另一个账号，账户信息则是另一个人的银行卡。而对于线下交易则风险更高，由于缺乏平台的KYC审核机制，如果自己不承担起严格的KYC审核义务，与之进行USDT“搬砖”的对手来自五湖四海，极有可能会是给你“黑钱”或者潜在的违法犯罪之人。公安部门曾要求火币网和OK平台在交易过程中增加一些视频验证，来加大反洗钱力度，以保证交易者的实名手机账号和实名银行卡是一一对应的。 2020年8月，火币网完成本年度最大的反洗钱风控策略升级，以协助警方反诈、反洗钱的破案工作。2. 固定交易方交易目前，虚拟货币交易市场五花八门，交易对手也是良莠不齐，空气币、传销币大量存在，买币不交币也大有人在。因此，从事USDT“搬砖”业务，若能够建立彼此的信任机制，成为固定的交易方，那么交易既高效便利，又省去了必要的担忧。但是，难免会有违法犯罪分子用谎言建立“信任”，利用固定的交易方，大量输入“黑钱”和“黑币”。作为正常的USDT“搬砖”，交易对手都是随机匹配，自由撮合，并不能形成稳定的交易对手。如果每一次的买币卖币都是有稳定的交易方，而且频繁交易，就打破了“搬砖”的随机性。随机性和自由撮合，本是“搬砖”的“护身符”，但却由于固定的交易，而摧毁了这一“护身符”。在司法机关看来，在固定的时间、固定的价格与固定的交易方交易，极有可能形成了共谋，否则不可能如此默契。因此，如果是固定交易方交易，也面临极大的风险。3. 冻卡之后仍然交易自从“冻卡”行动的开展，不少币圈人被频繁“冻卡”，出现了“冻卡”高潮。其中有部分人，熟知“冻卡”的规则，知道“冻卡”并不意味着构成犯罪，有可能是误冻或者错冻。于是更换了银行卡，仍然进行交易，但这无非是给自己增加了双重风险。 在已经出现“冻卡”的前提下，一方面，自己已经明确知道有卡被冻，那么很有可能是资金出现了问题；另一方面，司法机关已经做出了冻结的强制措施，以实际行动告知其可能涉嫌违法犯罪活动，那么此时应该自行检查风险，暂停交易，如果仍执意而为，就不得不被司法机关推定属于明知，进而以犯罪论处。另外，无限制的高频大额交易，频繁换卡或换钱包地址交易，也极易让司法机关产生怀疑。六、涉嫌罪名虽是说个人私下交易自由，但并不代表不被犯罪份子利用作为犯罪工具，尤其是成为洗钱，诈骗、赌博等违法犯罪活动转移资金，支付结算的工具，这就有可能构成犯罪。因为从客观上看，利用USDT接受了转来的资金卖出了币，就是提供了帮助行为；从主观上看，如果明知他人是在进行违法犯罪活动，仍然提供卖币服务，那么此时就会构成相应犯罪的共犯，或者是帮助信息网络犯罪活动罪。1. 洗钱罪《刑法》 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。USDT交易主要是用来掩饰资金流向，如果资金来源是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，则涉嫌洗钱罪，如果是其他来源，则涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。2. 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪《刑法》第三百一十二条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。USDT交易方如果明知是犯罪所得及其收益而掩饰、隐瞒的，可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。如何判断明知？《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第十一条：“（一）多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的收款码、网络支付接口等，帮助他人转账、套现、取现的；（二）以明显异于市场的价格，通过电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等转换财物、套现的；（三）协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的 “手续费”的。”3. 帮助信息网络犯罪活动罪《刑法》第二百八十七条之二 　明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。目前网络诈骗形式多样，基于数字货币隐蔽性强、不易追踪的特点，有大部分的网络诈骗平台将骗取的款项兑换成USDT用于购买数字货币，而后进行二次出售后再兑换成为USDT，再将USDT兑换成人民币，从而实现整个诈骗的闭环。对于以经营USDT为业的平台或承兑商，如果未履行严格的审查义务，若无法核实资金的合法来源、无法核实USDT的合法来源而兑换，就有可能被认为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪而受到司法机关打击。2021年5月12日，杭州西湖区人民法院审理了一起涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪案件，被告人包括币圈大佬赵东等在内的12人。赵东是圈内赫赫有名的“OTC承兑商”，他的审判具有重要的里程碑式意义。据报道，检方在庭审中主要根据其仅履行了姓名+身份证号码的简易KYC审核，且资金主要来自境外博彩平台“跑分”的第四方支付平台交易，进行了诉讼说明，并建议判处三年以下有期徒刑，并处罚金。4. 上游犯罪（诈骗、开设赌场、非法经营等）的共犯USDT交易方如果与上游犯罪份子事前存在共谋，仅是分工不同，那么，USDT交易方就与上游犯罪成为共犯。这里所涉及的罪名就很多。（1）诈骗罪根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第（三）款之规定：“明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外：1．提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的；2．非法获取、出售、提供公民个人信息的；3．制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的；4．提供“伪基站”设备或相关服务的；5．提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的；6．在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的；7．提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的；8．帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。（2）开设赌场罪据币圈人士介绍，用USDT操作跨境赌博有两种模式：一种赌客直接充人民币，跑分平台的会员兑换USDT；还有一种是赌博平台要求赌客直接用USDT充值，然后平台去提现时，让跑分的人来洗,“现在马来西亚的一些赌博平台就是这么做的"。如果USDT交易方资金来源于博彩行业，交易方固定，容易给司法机关产生事前串通的印象。因此无论是USDT交易平台还是USDT承兑商在从事USDT交易过程中，均应严格注意风险，避免“瓜田李下”之嫌。七、出罪辩点1. USDT个人间的交易是合法的。USDT是类似比特币一样，在我国的法律地位是一种网络虚拟财产，普通民众对这类财产可以依法进行占有、使用、收益以及处分的；我国民众在自担风险的前提下，可以在网络上进行自由交易、买卖，这种买卖行为应当是合法、有效的，而非公安机关认为的涉嫌违法、犯罪。因此，USDT是作为合法虚拟商品性质，以及行为人在各个平台上正常交易行为合法性，是无罪辩护的前提。2. 平台撮合式交易方式，订单随机匹配，承兑商在交易前客观上根本无法知晓其交易对手的身份以及收取的款项的性质，不可能与对方形成共谋的意思表示，主观上也不可能是明知。平台的撮合交易，类似于“滴滴打车”订单匹配模式，在平台交易之前，买卖双方的身份都是隐匿的，双方的交易完全由平台进行随机匹配与撮合，行为人在出售USDT时，无法知晓对方身份信息，即使对方客观上确实是通过与行为人买卖USDT时进行诈骗、洗钱等犯罪活动，行为人主观上也不可能与对方进行共谋或者明知对方是犯罪行为而提供帮助。这种随机的撮合模式中，也会在行为人收款的情况有所体现。双方是随机的交易，行为人银行卡往往只有一两笔是接受到了上游犯罪人员的赃款，而不可能是经常性、大量的接受到了赃款，这个客观事实从侧面证明了行为人不可能与对方形成共谋或者明知对方犯罪而提供帮助。 假若这种交易行为被认定为违法犯罪，那么就意味着，在日常生活中，任何商家在收到以犯罪所得支付的消费或者购买商品的款项时，都会被认定为是上游犯罪人员的帮助犯。这将造成日常交易变得极为不稳定，极大的阻碍社会、经济的发展。3. 行为人以真实身份信息以及银行卡实名注册从侧面也能说明其没有犯罪主观故意。若是为了违法、犯罪，必然不会用自己实名注册，这样就相当于自己“裸奔”。在故意犯罪中，行为人必然绞尽脑汁切断犯罪行为与自己任何联系，以确保自身不被办案机关查处，而非故意将自身暴露，这才符合日常逻辑。4. 已经进行KYC审核，有理由相信对方是合法交易。要求相对方手持身份证、银行卡录制视频，在视频中明确自己的身份，保证资金来源合法正当，并愿意承担任何法律责任，此外还需提供该银行卡的交易流水，保证银行卡的安全性。通过这种方式，OTC商户可以了解交易对手的信息，应当认定为OTC商户已经尽到了审慎审查的义务，币圈 OTC商户为个体，不具有金融机构、司法机关的多种查控系统，无法对交易对手资金安全性有进一步的审查能力。且交易对手已经以视频的形式提供了身份信息，若该笔交易涉及到赃款，则OTC商户可以马上提供交易对手的身份信息给公安机关，交易对手也难逃法律的制裁，以此可以反推出，交易对手既然愿意做KYC，那么他可以保证他的资金是合法的。5. 交易价格无明显异常。USDT作为稳定币，价值相对较为稳定，波动较小。OTC商户通过USDT的买进与卖出，从中赚取几分钱的差价。随着“断卡行动”的推进，OTC交易被冻结的情况越来越多，火币网推出了蓝盾认证商户，这些商户通常经KYC认证，信誉较高，交易相对安全，因此这样的商户价格相对较高，甚至比一般的商户高出0.05元。但这是因为泰达币市场的交易特性，并不能以此认定交易价格畸高，从而推定商户的主观明知。刘凤律师 15802797947编辑于 2021-08-14 17:31刑事辩护虚拟货币USDT​赞同 231​​12 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录武汉刑辩刘凤律师专

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USDT交易中的刑事风险 - 知乎首发于武汉刑辩刘凤律师切换模式写文章登录/注册USDT交易中的刑事风险刘凤律师 武汉​律师执业证书持证人一、什么是USDT？USDT是Tether公司于2014年7月发行的数字货币,是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。Tether公司原名Realcoin，总部注册地为马恩岛和香港。USDT与比特币这种去中心化发行的数字货币有极大不同。USDT号称严格按“美元本位”发行，每发出一个USDT，都会有1美元存在银行账户，以维持其稳定，因此被称为稳定币。Tether事实上为那些难以建立银行合作关系、又需要法币的交易所提供了一个选择。为保持其领先地位，Tether和银行玩起了“猫捉老鼠”的把戏，在类似维京、开曼群岛这样的地方注册壳公司，并与加密货币付款处理商合作。每当一个银行账户被关闭，Tether就会在一个新的壳公司名下开设一个新的账户。 二、是否可以交易USDT？USDT交易违法吗？USDT是一种虚拟货币，我国不允许平台交易，允许个人之间的场外交易。虽然针对比特币及其他通过代币融资、投机炒作行为，中国人民银行等部委曾发布《关于防范比特币风险的通知》（2013年）、《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017年）（以下简称《公告》）等文件，实质上否定了此类“虚拟货币”作为货币的法律地位，但上述规定并未对其作为商品的财产属性予以否认。因此，主流观点认为，比特币等“代币”或“虚拟货币”具备权利客体特征，符合虚拟财产的构成要件，虽然不具备货币的合法性，但应赋予其作为虚拟财产或商品的合法属性。《公告》规定：任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。因此，交易平台无法再参与数字货币与法币的兑换，只能进行个人与个人之间的场外交易。三、如何交易USDT？一种是火币网等撮合交易，一种是场外交易。1. 目前主流交易平台如火币网，虽然仍在虚拟币交易过程中发挥作用，但其并不直接进行兑换，而是广泛采用信息平台的撮合机制。平台撮合式交易是指，交易双方在平台上注册为平台服务商，出售方将其持有的USDT的数量以及价格挂在平台上销售，而买方则根据自身需购买USDT的数量以及价格下单，平台则根据双方的买卖情况进行匹配，双方在交易之前不知道对方的身份以及相关信息。在平台匹配成功后，买方按照卖方在平台上的银行账户给对方转款，卖家确认收到款项后，平台会依照订单数量的USDT划到买方账户内，至此，平台的撮合交易模式完成。在整个过程中，平台不直接参与交易，本质上仍属于买卖双方之间一手交钱一手交币的形式。2. 虚拟币的场外交易简称为币圈OTC（Over-the-counter），其本质是脱离于交易平台进行法定货币与数字货币之间的兑换。通过QQ群、微信群等场外交易的方式进行这种C to C的交易，产生了专门赚取USDT差价的“OTC承兑商”。四、USDT承兑商USDT在不同的交易平台上有不同的价格报价，由此产生了一类专门利用USDT在不同交易平台价格差异来赚取利润的人员，即USDT承兑商。 他们通过以美元实时汇率的比例，收取用户人民币，并兑换给用户USDT。而当用户需要将盈利换成人民币时，他们还提供将USDT换成人民币的逆向服务。通过手续费，交易点差，汇率波动等方式，这些服务商获得相应的巨额收益。“OTC承兑商”经常通过QQ群、微信群等场外交易的方式进行这种C to C的交易，或是在火币网，OK平台上买USDT，然后到其他平台例如ESI、ABF、KB等数字货币交易平台通过平台撮合交易出售USDT以赚取差价。“USDT搬砖”是指行为人在两个不同平台低买高卖USDT，以赚取其中差价的交易行为。五、USDT的刑事风险点自出现以来，USDT的交易额长期处于全球逾千种数字加密货币交易量的最前列，并逐渐代替比特币成为洗钱的主要渠道。在东南亚和非洲被主要用于博彩；在其他资本管制国家，如东欧、俄罗斯，主要用于传销和违法活动。1. 线下交易缺乏有效的KYC审核KYC（Know your customer）即“充分了解你的客户”，是在虚拟币OTC交易中一种常用的审查资金安全性的方法。《关于防范比特币风险的通知》要求：“ 提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。”而火币网和OK平台虽然支持实名制，但是并没有进行一对一的KYC（了解你的客户）验证。USDT买卖双方无法识别对方资金或USDT来源，交易时对方仅提供一个实名账号、一张银行卡（或微信、支付宝账户）。可能绑支付的是一个账号，然后交易的时候可能被替换成另一个账号，账户信息则是另一个人的银行卡。而对于线下交易则风险更高，由于缺乏平台的KYC审核机制，如果自己不承担起严格的KYC审核义务，与之进行USDT“搬砖”的对手来自五湖四海，极有可能会是给你“黑钱”或者潜在的违法犯罪之人。公安部门曾要求火币网和OK平台在交易过程中增加一些视频验证，来加大反洗钱力度，以保证交易者的实名手机账号和实名银行卡是一一对应的。 2020年8月，火币网完成本年度最大的反洗钱风控策略升级，以协助警方反诈、反洗钱的破案工作。2. 固定交易方交易目前，虚拟货币交易市场五花八门，交易对手也是良莠不齐，空气币、传销币大量存在，买币不交币也大有人在。因此，从事USDT“搬砖”业务，若能够建立彼此的信任机制，成为固定的交易方，那么交易既高效便利，又省去了必要的担忧。但是，难免会有违法犯罪分子用谎言建立“信任”，利用固定的交易方，大量输入“黑钱”和“黑币”。作为正常的USDT“搬砖”，交易对手都是随机匹配，自由撮合，并不能形成稳定的交易对手。如果每一次的买币卖币都是有稳定的交易方，而且频繁交易，就打破了“搬砖”的随机性。随机性和自由撮合，本是“搬砖”的“护身符”，但却由于固定的交易，而摧毁了这一“护身符”。在司法机关看来，在固定的时间、固定的价格与固定的交易方交易，极有可能形成了共谋，否则不可能如此默契。因此，如果是固定交易方交易，也面临极大的风险。3. 冻卡之后仍然交易自从“冻卡”行动的开展，不少币圈人被频繁“冻卡”，出现了“冻卡”高潮。其中有部分人，熟知“冻卡”的规则，知道“冻卡”并不意味着构成犯罪，有可能是误冻或者错冻。于是更换了银行卡，仍然进行交易，但这无非是给自己增加了双重风险。 在已经出现“冻卡”的前提下，一方面，自己已经明确知道有卡被冻，那么很有可能是资金出现了问题；另一方面，司法机关已经做出了冻结的强制措施，以实际行动告知其可能涉嫌违法犯罪活动，那么此时应该自行检查风险，暂停交易，如果仍执意而为，就不得不被司法机关推定属于明知，进而以犯罪论处。另外，无限制的高频大额交易，频繁换卡或换钱包地址交易，也极易让司法机关产生怀疑。六、涉嫌罪名虽是说个人私下交易自由，但并不代表不被犯罪份子利用作为犯罪工具，尤其是成为洗钱，诈骗、赌博等违法犯罪活动转移资金，支付结算的工具，这就有可能构成犯罪。因为从客观上看，利用USDT接受了转来的资金卖出了币，就是提供了帮助行为；从主观上看，如果明知他人是在进行违法犯罪活动，仍然提供卖币服务，那么此时就会构成相应犯罪的共犯，或者是帮助信息网络犯罪活动罪。1. 洗钱罪《刑法》 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。USDT交易主要是用来掩饰资金流向，如果资金来源是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，则涉嫌洗钱罪，如果是其他来源，则涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。2. 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪《刑法》第三百一十二条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。USDT交易方如果明知是犯罪所得及其收益而掩饰、隐瞒的，可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。如何判断明知？《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第十一条：“（一）多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的收款码、网络支付接口等，帮助他人转账、套现、取现的；（二）以明显异于市场的价格，通过电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等转换财物、套现的；（三）协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的 “手续费”的。”3. 帮助信息网络犯罪活动罪《刑法》第二百八十七条之二 　明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。目前网络诈骗形式多样，基于数字货币隐蔽性强、不易追踪的特点，有大部分的网络诈骗平台将骗取的款项兑换成USDT用于购买数字货币，而后进行二次出售后再兑换成为USDT，再将USDT兑换成人民币，从而实现整个诈骗的闭环。对于以经营USDT为业的平台或承兑商，如果未履行严格的审查义务，若无法核实资金的合法来源、无法核实USDT的合法来源而兑换，就有可能被认为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪而受到司法机关打击。2021年5月12日，杭州西湖区人民法院审理了一起涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪案件，被告人包括币圈大佬赵东等在内的12人。赵东是圈内赫赫有名的“OTC承兑商”，他的审判具有重要的里程碑式意义。据报道，检方在庭审中主要根据其仅履行了姓名+身份证号码的简易KYC审核，且资金主要来自境外博彩平台“跑分”的第四方支付平台交易，进行了诉讼说明，并建议判处三年以下有期徒刑，并处罚金。4. 上游犯罪（诈骗、开设赌场、非法经营等）的共犯USDT交易方如果与上游犯罪份子事前存在共谋，仅是分工不同，那么，USDT交易方就与上游犯罪成为共犯。这里所涉及的罪名就很多。（1）诈骗罪根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第（三）款之规定：“明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外：1．提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的；2．非法获取、出售、提供公民个人信息的；3．制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的；4．提供“伪基站”设备或相关服务的；5．提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的；6．在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的；7．提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的；8．帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。（2）开设赌场罪据币圈人士介绍，用USDT操作跨境赌博有两种模式：一种赌客直接充人民币，跑分平台的会员兑换USDT；还有一种是赌博平台要求赌客直接用USDT充值，然后平台去提现时，让跑分的人来洗,“现在马来西亚的一些赌博平台就是这么做的"。如果USDT交易方资金来源于博彩行业，交易方固定，容易给司法机关产生事前串通的印象。因此无论是USDT交易平台还是USDT承兑商在从事USDT交易过程中，均应严格注意风险，避免“瓜田李下”之嫌。七、出罪辩点1. USDT个人间的交易是合法的。USDT是类似比特币一样，在我国的法律地位是一种网络虚拟财产，普通民众对这类财产可以依法进行占有、使用、收益以及处分的；我国民众在自担风险的前提下，可以在网络上进行自由交易、买卖，这种买卖行为应当是合法、有效的，而非公安机关认为的涉嫌违法、犯罪。因此，USDT是作为合法虚拟商品性质，以及行为人在各个平台上正常交易行为合法性，是无罪辩护的前提。2. 平台撮合式交易方式，订单随机匹配，承兑商在交易前客观上根本无法知晓其交易对手的身份以及收取的款项的性质，不可能与对方形成共谋的意思表示，主观上也不可能是明知。平台的撮合交易，类似于“滴滴打车”订单匹配模式，在平台交易之前，买卖双方的身份都是隐匿的，双方的交易完全由平台进行随机匹配与撮合，行为人在出售USDT时，无法知晓对方身份信息，即使对方客观上确实是通过与行为人买卖USDT时进行诈骗、洗钱等犯罪活动，行为人主观上也不可能与对方进行共谋或者明知对方是犯罪行为而提供帮助。这种随机的撮合模式中，也会在行为人收款的情况有所体现。双方是随机的交易，行为人银行卡往往只有一两笔是接受到了上游犯罪人员的赃款，而不可能是经常性、大量的接受到了赃款，这个客观事实从侧面证明了行为人不可能与对方形成共谋或者明知对方犯罪而提供帮助。 假若这种交易行为被认定为违法犯罪，那么就意味着，在日常生活中，任何商家在收到以犯罪所得支付的消费或者购买商品的款项时，都会被认定为是上游犯罪人员的帮助犯。这将造成日常交易变得极为不稳定，极大的阻碍社会、经济的发展。3. 行为人以真实身份信息以及银行卡实名注册从侧面也能说明其没有犯罪主观故意。若是为了违法、犯罪，必然不会用自己实名注册，这样就相当于自己“裸奔”。在故意犯罪中，行为人必然绞尽脑汁切断犯罪行为与自己任何联系，以确保自身不被办案机关查处，而非故意将自身暴露，这才符合日常逻辑。4. 已经进行KYC审核，有理由相信对方是合法交易。要求相对方手持身份证、银行卡录制视频，在视频中明确自己的身份，保证资金来源合法正当，并愿意承担任何法律责任，此外还需提供该银行卡的交易流水，保证银行卡的安全性。通过这种方式，OTC商户可以了解交易对手的信息，应当认定为OTC商户已经尽到了审慎审查的义务，币圈 OTC商户为个体，不具有金融机构、司法机关的多种查控系统，无法对交易对手资金安全性有进一步的审查能力。且交易对手已经以视频的形式提供了身份信息，若该笔交易涉及到赃款，则OTC商户可以马上提供交易对手的身份信息给公安机关，交易对手也难逃法律的制裁，以此可以反推出，交易对手既然愿意做KYC，那么他可以保证他的资金是合法的。5. 交易价格无明显异常。USDT作为稳定币，价值相对较为稳定，波动较小。OTC商户通过USDT的买进与卖出，从中赚取几分钱的差价。随着“断卡行动”的推进，OTC交易被冻结的情况越来越多，火币网推出了蓝盾认证商户，这些商户通常经KYC认证，信誉较高，交易相对安全，因此这样的商户价格相对较高，甚至比一般的商户高出0.05元。但这是因为泰达币市场的交易特性，并不能以此认定交易价格畸高，从而推定商户的主观明知。刘凤律师 15802797947编辑于 2021-08-14 17:31刑事辩护虚拟货币USDT​赞同 231​​12 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录武汉刑辩刘凤律师专

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USDT交易中的刑事风险 - 知乎首发于武汉刑辩刘凤律师切换模式写文章登录/注册USDT交易中的刑事风险刘凤律师 武汉​律师执业证书持证人一、什么是USDT？USDT是Tether公司于2014年7月发行的数字货币,是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。Tether公司原名Realcoin，总部注册地为马恩岛和香港。USDT与比特币这种去中心化发行的数字货币有极大不同。USDT号称严格按“美元本位”发行，每发出一个USDT，都会有1美元存在银行账户，以维持其稳定，因此被称为稳定币。Tether事实上为那些难以建立银行合作关系、又需要法币的交易所提供了一个选择。为保持其领先地位，Tether和银行玩起了“猫捉老鼠”的把戏，在类似维京、开曼群岛这样的地方注册壳公司，并与加密货币付款处理商合作。每当一个银行账户被关闭，Tether就会在一个新的壳公司名下开设一个新的账户。 二、是否可以交易USDT？USDT交易违法吗？USDT是一种虚拟货币，我国不允许平台交易，允许个人之间的场外交易。虽然针对比特币及其他通过代币融资、投机炒作行为，中国人民银行等部委曾发布《关于防范比特币风险的通知》（2013年）、《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017年）（以下简称《公告》）等文件，实质上否定了此类“虚拟货币”作为货币的法律地位，但上述规定并未对其作为商品的财产属性予以否认。因此，主流观点认为，比特币等“代币”或“虚拟货币”具备权利客体特征，符合虚拟财产的构成要件，虽然不具备货币的合法性，但应赋予其作为虚拟财产或商品的合法属性。《公告》规定：任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。因此，交易平台无法再参与数字货币与法币的兑换，只能进行个人与个人之间的场外交易。三、如何交易USDT？一种是火币网等撮合交易，一种是场外交易。1. 目前主流交易平台如火币网，虽然仍在虚拟币交易过程中发挥作用，但其并不直接进行兑换，而是广泛采用信息平台的撮合机制。平台撮合式交易是指，交易双方在平台上注册为平台服务商，出售方将其持有的USDT的数量以及价格挂在平台上销售，而买方则根据自身需购买USDT的数量以及价格下单，平台则根据双方的买卖情况进行匹配，双方在交易之前不知道对方的身份以及相关信息。在平台匹配成功后，买方按照卖方在平台上的银行账户给对方转款，卖家确认收到款项后，平台会依照订单数量的USDT划到买方账户内，至此，平台的撮合交易模式完成。在整个过程中，平台不直接参与交易，本质上仍属于买卖双方之间一手交钱一手交币的形式。2. 虚拟币的场外交易简称为币圈OTC（Over-the-counter），其本质是脱离于交易平台进行法定货币与数字货币之间的兑换。通过QQ群、微信群等场外交易的方式进行这种C to C的交易，产生了专门赚取USDT差价的“OTC承兑商”。四、USDT承兑商USDT在不同的交易平台上有不同的价格报价，由此产生了一类专门利用USDT在不同交易平台价格差异来赚取利润的人员，即USDT承兑商。 他们通过以美元实时汇率的比例，收取用户人民币，并兑换给用户USDT。而当用户需要将盈利换成人民币时，他们还提供将USDT换成人民币的逆向服务。通过手续费，交易点差，汇率波动等方式，这些服务商获得相应的巨额收益。“OTC承兑商”经常通过QQ群、微信群等场外交易的方式进行这种C to C的交易，或是在火币网，OK平台上买USDT，然后到其他平台例如ESI、ABF、KB等数字货币交易平台通过平台撮合交易出售USDT以赚取差价。“USDT搬砖”是指行为人在两个不同平台低买高卖USDT，以赚取其中差价的交易行为。五、USDT的刑事风险点自出现以来，USDT的交易额长期处于全球逾千种数字加密货币交易量的最前列，并逐渐代替比特币成为洗钱的主要渠道。在东南亚和非洲被主要用于博彩；在其他资本管制国家，如东欧、俄罗斯，主要用于传销和违法活动。1. 线下交易缺乏有效的KYC审核KYC（Know your customer）即“充分了解你的客户”，是在虚拟币OTC交易中一种常用的审查资金安全性的方法。《关于防范比特币风险的通知》要求：“ 提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。”而火币网和OK平台虽然支持实名制，但是并没有进行一对一的KYC（了解你的客户）验证。USDT买卖双方无法识别对方资金或USDT来源，交易时对方仅提供一个实名账号、一张银行卡（或微信、支付宝账户）。可能绑支付的是一个账号，然后交易的时候可能被替换成另一个账号，账户信息则是另一个人的银行卡。而对于线下交易则风险更高，由于缺乏平台的KYC审核机制，如果自己不承担起严格的KYC审核义务，与之进行USDT“搬砖”的对手来自五湖四海，极有可能会是给你“黑钱”或者潜在的违法犯罪之人。公安部门曾要求火币网和OK平台在交易过程中增加一些视频验证，来加大反洗钱力度，以保证交易者的实名手机账号和实名银行卡是一一对应的。 2020年8月，火币网完成本年度最大的反洗钱风控策略升级，以协助警方反诈、反洗钱的破案工作。2. 固定交易方交易目前，虚拟货币交易市场五花八门，交易对手也是良莠不齐，空气币、传销币大量存在，买币不交币也大有人在。因此，从事USDT“搬砖”业务，若能够建立彼此的信任机制，成为固定的交易方，那么交易既高效便利，又省去了必要的担忧。但是，难免会有违法犯罪分子用谎言建立“信任”，利用固定的交易方，大量输入“黑钱”和“黑币”。作为正常的USDT“搬砖”，交易对手都是随机匹配，自由撮合，并不能形成稳定的交易对手。如果每一次的买币卖币都是有稳定的交易方，而且频繁交易，就打破了“搬砖”的随机性。随机性和自由撮合，本是“搬砖”的“护身符”，但却由于固定的交易，而摧毁了这一“护身符”。在司法机关看来，在固定的时间、固定的价格与固定的交易方交易，极有可能形成了共谋，否则不可能如此默契。因此，如果是固定交易方交易，也面临极大的风险。3. 冻卡之后仍然交易自从“冻卡”行动的开展，不少币圈人被频繁“冻卡”，出现了“冻卡”高潮。其中有部分人，熟知“冻卡”的规则，知道“冻卡”并不意味着构成犯罪，有可能是误冻或者错冻。于是更换了银行卡，仍然进行交易，但这无非是给自己增加了双重风险。 在已经出现“冻卡”的前提下，一方面，自己已经明确知道有卡被冻，那么很有可能是资金出现了问题；另一方面，司法机关已经做出了冻结的强制措施，以实际行动告知其可能涉嫌违法犯罪活动，那么此时应该自行检查风险，暂停交易，如果仍执意而为，就不得不被司法机关推定属于明知，进而以犯罪论处。另外，无限制的高频大额交易，频繁换卡或换钱包地址交易，也极易让司法机关产生怀疑。六、涉嫌罪名虽是说个人私下交易自由，但并不代表不被犯罪份子利用作为犯罪工具，尤其是成为洗钱，诈骗、赌博等违法犯罪活动转移资金，支付结算的工具，这就有可能构成犯罪。因为从客观上看，利用USDT接受了转来的资金卖出了币，就是提供了帮助行为；从主观上看，如果明知他人是在进行违法犯罪活动，仍然提供卖币服务，那么此时就会构成相应犯罪的共犯，或者是帮助信息网络犯罪活动罪。1. 洗钱罪《刑法》 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。USDT交易主要是用来掩饰资金流向，如果资金来源是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，则涉嫌洗钱罪，如果是其他来源，则涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。2. 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪《刑法》第三百一十二条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。USDT交易方如果明知是犯罪所得及其收益而掩饰、隐瞒的，可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。如何判断明知？《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第十一条：“（一）多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的收款码、网络支付接口等，帮助他人转账、套现、取现的；（二）以明显异于市场的价格，通过电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等转换财物、套现的；（三）协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的 “手续费”的。”3. 帮助信息网络犯罪活动罪《刑法》第二百八十七条之二 　明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。目前网络诈骗形式多样，基于数字货币隐蔽性强、不易追踪的特点，有大部分的网络诈骗平台将骗取的款项兑换成USDT用于购买数字货币，而后进行二次出售后再兑换成为USDT，再将USDT兑换成人民币，从而实现整个诈骗的闭环。对于以经营USDT为业的平台或承兑商，如果未履行严格的审查义务，若无法核实资金的合法来源、无法核实USDT的合法来源而兑换，就有可能被认为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪而受到司法机关打击。2021年5月12日，杭州西湖区人民法院审理了一起涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪案件，被告人包括币圈大佬赵东等在内的12人。赵东是圈内赫赫有名的“OTC承兑商”，他的审判具有重要的里程碑式意义。据报道，检方在庭审中主要根据其仅履行了姓名+身份证号码的简易KYC审核，且资金主要来自境外博彩平台“跑分”的第四方支付平台交易，进行了诉讼说明，并建议判处三年以下有期徒刑，并处罚金。4. 上游犯罪（诈骗、开设赌场、非法经营等）的共犯USDT交易方如果与上游犯罪份子事前存在共谋，仅是分工不同，那么，USDT交易方就与上游犯罪成为共犯。这里所涉及的罪名就很多。（1）诈骗罪根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第（三）款之规定：“明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外：1．提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的；2．非法获取、出售、提供公民个人信息的；3．制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的；4．提供“伪基站”设备或相关服务的；5．提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的；6．在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的；7．提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的；8．帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。（2）开设赌场罪据币圈人士介绍，用USDT操作跨境赌博有两种模式：一种赌客直接充人民币，跑分平台的会员兑换USDT；还有一种是赌博平台要求赌客直接用USDT充值，然后平台去提现时，让跑分的人来洗,“现在马来西亚的一些赌博平台就是这么做的"。如果USDT交易方资金来源于博彩行业，交易方固定，容易给司法机关产生事前串通的印象。因此无论是USDT交易平台还是USDT承兑商在从事USDT交易过程中，均应严格注意风险，避免“瓜田李下”之嫌。七、出罪辩点1. USDT个人间的交易是合法的。USDT是类似比特币一样，在我国的法律地位是一种网络虚拟财产，普通民众对这类财产可以依法进行占有、使用、收益以及处分的；我国民众在自担风险的前提下，可以在网络上进行自由交易、买卖，这种买卖行为应当是合法、有效的，而非公安机关认为的涉嫌违法、犯罪。因此，USDT是作为合法虚拟商品性质，以及行为人在各个平台上正常交易行为合法性，是无罪辩护的前提。2. 平台撮合式交易方式，订单随机匹配，承兑商在交易前客观上根本无法知晓其交易对手的身份以及收取的款项的性质，不可能与对方形成共谋的意思表示，主观上也不可能是明知。平台的撮合交易，类似于“滴滴打车”订单匹配模式，在平台交易之前，买卖双方的身份都是隐匿的，双方的交易完全由平台进行随机匹配与撮合，行为人在出售USDT时，无法知晓对方身份信息，即使对方客观上确实是通过与行为人买卖USDT时进行诈骗、洗钱等犯罪活动，行为人主观上也不可能与对方进行共谋或者明知对方是犯罪行为而提供帮助。这种随机的撮合模式中，也会在行为人收款的情况有所体现。双方是随机的交易，行为人银行卡往往只有一两笔是接受到了上游犯罪人员的赃款，而不可能是经常性、大量的接受到了赃款，这个客观事实从侧面证明了行为人不可能与对方形成共谋或者明知对方犯罪而提供帮助。 假若这种交易行为被认定为违法犯罪，那么就意味着，在日常生活中，任何商家在收到以犯罪所得支付的消费或者购买商品的款项时，都会被认定为是上游犯罪人员的帮助犯。这将造成日常交易变得极为不稳定，极大的阻碍社会、经济的发展。3. 行为人以真实身份信息以及银行卡实名注册从侧面也能说明其没有犯罪主观故意。若是为了违法、犯罪，必然不会用自己实名注册，这样就相当于自己“裸奔”。在故意犯罪中，行为人必然绞尽脑汁切断犯罪行为与自己任何联系，以确保自身不被办案机关查处，而非故意将自身暴露，这才符合日常逻辑。4. 已经进行KYC审核，有理由相信对方是合法交易。要求相对方手持身份证、银行卡录制视频，在视频中明确自己的身份，保证资金来源合法正当，并愿意承担任何法律责任，此外还需提供该银行卡的交易流水，保证银行卡的安全性。通过这种方式，OTC商户可以了解交易对手的信息，应当认定为OTC商户已经尽到了审慎审查的义务，币圈 OTC商户为个体，不具有金融机构、司法机关的多种查控系统，无法对交易对手资金安全性有进一步的审查能力。且交易对手已经以视频的形式提供了身份信息，若该笔交易涉及到赃款，则OTC商户可以马上提供交易对手的身份信息给公安机关，交易对手也难逃法律的制裁，以此可以反推出，交易对手既然愿意做KYC，那么他可以保证他的资金是合法的。5. 交易价格无明显异常。USDT作为稳定币，价值相对较为稳定，波动较小。OTC商户通过USDT的买进与卖出，从中赚取几分钱的差价。随着“断卡行动”的推进，OTC交易被冻结的情况越来越多，火币网推出了蓝盾认证商户，这些商户通常经KYC认证，信誉较高，交易相对安全，因此这样的商户价格相对较高，甚至比一般的商户高出0.05元。但这是因为泰达币市场的交易特性，并不能以此认定交易价格畸高，从而推定商户的主观明知。刘凤律师 15802797947编辑于 2021-08-14 17:31刑事辩护虚拟货币USDT​赞同 231​​12 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录武汉刑辩刘凤律师专

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USDT交易中的刑事风险 - 知乎首发于武汉刑辩刘凤律师切换模式写文章登录/注册USDT交易中的刑事风险刘凤律师 武汉​律师执业证书持证人一、什么是USDT？USDT是Tether公司于2014年7月发行的数字货币,是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。Tether公司原名Realcoin，总部注册地为马恩岛和香港。USDT与比特币这种去中心化发行的数字货币有极大不同。USDT号称严格按“美元本位”发行，每发出一个USDT，都会有1美元存在银行账户，以维持其稳定，因此被称为稳定币。Tether事实上为那些难以建立银行合作关系、又需要法币的交易所提供了一个选择。为保持其领先地位，Tether和银行玩起了“猫捉老鼠”的把戏，在类似维京、开曼群岛这样的地方注册壳公司，并与加密货币付款处理商合作。每当一个银行账户被关闭，Tether就会在一个新的壳公司名下开设一个新的账户。 二、是否可以交易USDT？USDT交易违法吗？USDT是一种虚拟货币，我国不允许平台交易，允许个人之间的场外交易。虽然针对比特币及其他通过代币融资、投机炒作行为，中国人民银行等部委曾发布《关于防范比特币风险的通知》（2013年）、《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017年）（以下简称《公告》）等文件，实质上否定了此类“虚拟货币”作为货币的法律地位，但上述规定并未对其作为商品的财产属性予以否认。因此，主流观点认为，比特币等“代币”或“虚拟货币”具备权利客体特征，符合虚拟财产的构成要件，虽然不具备货币的合法性，但应赋予其作为虚拟财产或商品的合法属性。《公告》规定：任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。因此，交易平台无法再参与数字货币与法币的兑换，只能进行个人与个人之间的场外交易。三、如何交易USDT？一种是火币网等撮合交易，一种是场外交易。1. 目前主流交易平台如火币网，虽然仍在虚拟币交易过程中发挥作用，但其并不直接进行兑换，而是广泛采用信息平台的撮合机制。平台撮合式交易是指，交易双方在平台上注册为平台服务商，出售方将其持有的USDT的数量以及价格挂在平台上销售，而买方则根据自身需购买USDT的数量以及价格下单，平台则根据双方的买卖情况进行匹配，双方在交易之前不知道对方的身份以及相关信息。在平台匹配成功后，买方按照卖方在平台上的银行账户给对方转款，卖家确认收到款项后，平台会依照订单数量的USDT划到买方账户内，至此，平台的撮合交易模式完成。在整个过程中，平台不直接参与交易，本质上仍属于买卖双方之间一手交钱一手交币的形式。2. 虚拟币的场外交易简称为币圈OTC（Over-the-counter），其本质是脱离于交易平台进行法定货币与数字货币之间的兑换。通过QQ群、微信群等场外交易的方式进行这种C to C的交易，产生了专门赚取USDT差价的“OTC承兑商”。四、USDT承兑商USDT在不同的交易平台上有不同的价格报价，由此产生了一类专门利用USDT在不同交易平台价格差异来赚取利润的人员，即USDT承兑商。 他们通过以美元实时汇率的比例，收取用户人民币，并兑换给用户USDT。而当用户需要将盈利换成人民币时，他们还提供将USDT换成人民币的逆向服务。通过手续费，交易点差，汇率波动等方式，这些服务商获得相应的巨额收益。“OTC承兑商”经常通过QQ群、微信群等场外交易的方式进行这种C to C的交易，或是在火币网，OK平台上买USDT，然后到其他平台例如ESI、ABF、KB等数字货币交易平台通过平台撮合交易出售USDT以赚取差价。“USDT搬砖”是指行为人在两个不同平台低买高卖USDT，以赚取其中差价的交易行为。五、USDT的刑事风险点自出现以来，USDT的交易额长期处于全球逾千种数字加密货币交易量的最前列，并逐渐代替比特币成为洗钱的主要渠道。在东南亚和非洲被主要用于博彩；在其他资本管制国家，如东欧、俄罗斯，主要用于传销和违法活动。1. 线下交易缺乏有效的KYC审核KYC（Know your customer）即“充分了解你的客户”，是在虚拟币OTC交易中一种常用的审查资金安全性的方法。《关于防范比特币风险的通知》要求：“ 提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。”而火币网和OK平台虽然支持实名制，但是并没有进行一对一的KYC（了解你的客户）验证。USDT买卖双方无法识别对方资金或USDT来源，交易时对方仅提供一个实名账号、一张银行卡（或微信、支付宝账户）。可能绑支付的是一个账号，然后交易的时候可能被替换成另一个账号，账户信息则是另一个人的银行卡。而对于线下交易则风险更高，由于缺乏平台的KYC审核机制，如果自己不承担起严格的KYC审核义务，与之进行USDT“搬砖”的对手来自五湖四海，极有可能会是给你“黑钱”或者潜在的违法犯罪之人。公安部门曾要求火币网和OK平台在交易过程中增加一些视频验证，来加大反洗钱力度，以保证交易者的实名手机账号和实名银行卡是一一对应的。 2020年8月，火币网完成本年度最大的反洗钱风控策略升级，以协助警方反诈、反洗钱的破案工作。2. 固定交易方交易目前，虚拟货币交易市场五花八门，交易对手也是良莠不齐，空气币、传销币大量存在，买币不交币也大有人在。因此，从事USDT“搬砖”业务，若能够建立彼此的信任机制，成为固定的交易方，那么交易既高效便利，又省去了必要的担忧。但是，难免会有违法犯罪分子用谎言建立“信任”，利用固定的交易方，大量输入“黑钱”和“黑币”。作为正常的USDT“搬砖”，交易对手都是随机匹配，自由撮合，并不能形成稳定的交易对手。如果每一次的买币卖币都是有稳定的交易方，而且频繁交易，就打破了“搬砖”的随机性。随机性和自由撮合，本是“搬砖”的“护身符”，但却由于固定的交易，而摧毁了这一“护身符”。在司法机关看来，在固定的时间、固定的价格与固定的交易方交易，极有可能形成了共谋，否则不可能如此默契。因此，如果是固定交易方交易，也面临极大的风险。3. 冻卡之后仍然交易自从“冻卡”行动的开展，不少币圈人被频繁“冻卡”，出现了“冻卡”高潮。其中有部分人，熟知“冻卡”的规则，知道“冻卡”并不意味着构成犯罪，有可能是误冻或者错冻。于是更换了银行卡，仍然进行交易，但这无非是给自己增加了双重风险。 在已经出现“冻卡”的前提下，一方面，自己已经明确知道有卡被冻，那么很有可能是资金出现了问题；另一方面，司法机关已经做出了冻结的强制措施，以实际行动告知其可能涉嫌违法犯罪活动，那么此时应该自行检查风险，暂停交易，如果仍执意而为，就不得不被司法机关推定属于明知，进而以犯罪论处。另外，无限制的高频大额交易，频繁换卡或换钱包地址交易，也极易让司法机关产生怀疑。六、涉嫌罪名虽是说个人私下交易自由，但并不代表不被犯罪份子利用作为犯罪工具，尤其是成为洗钱，诈骗、赌博等违法犯罪活动转移资金，支付结算的工具，这就有可能构成犯罪。因为从客观上看，利用USDT接受了转来的资金卖出了币，就是提供了帮助行为；从主观上看，如果明知他人是在进行违法犯罪活动，仍然提供卖币服务，那么此时就会构成相应犯罪的共犯，或者是帮助信息网络犯罪活动罪。1. 洗钱罪《刑法》 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。USDT交易主要是用来掩饰资金流向，如果资金来源是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，则涉嫌洗钱罪，如果是其他来源，则涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。2. 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪《刑法》第三百一十二条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。USDT交易方如果明知是犯罪所得及其收益而掩饰、隐瞒的，可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。如何判断明知？《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第十一条：“（一）多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的收款码、网络支付接口等，帮助他人转账、套现、取现的；（二）以明显异于市场的价格，通过电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等转换财物、套现的；（三）协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的 “手续费”的。”3. 帮助信息网络犯罪活动罪《刑法》第二百八十七条之二 　明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。目前网络诈骗形式多样，基于数字货币隐蔽性强、不易追踪的特点，有大部分的网络诈骗平台将骗取的款项兑换成USDT用于购买数字货币，而后进行二次出售后再兑换成为USDT，再将USDT兑换成人民币，从而实现整个诈骗的闭环。对于以经营USDT为业的平台或承兑商，如果未履行严格的审查义务，若无法核实资金的合法来源、无法核实USDT的合法来源而兑换，就有可能被认为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪而受到司法机关打击。2021年5月12日，杭州西湖区人民法院审理了一起涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪案件，被告人包括币圈大佬赵东等在内的12人。赵东是圈内赫赫有名的“OTC承兑商”，他的审判具有重要的里程碑式意义。据报道，检方在庭审中主要根据其仅履行了姓名+身份证号码的简易KYC审核，且资金主要来自境外博彩平台“跑分”的第四方支付平台交易，进行了诉讼说明，并建议判处三年以下有期徒刑，并处罚金。4. 上游犯罪（诈骗、开设赌场、非法经营等）的共犯USDT交易方如果与上游犯罪份子事前存在共谋，仅是分工不同，那么，USDT交易方就与上游犯罪成为共犯。这里所涉及的罪名就很多。（1）诈骗罪根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第（三）款之规定：“明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外：1．提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的；2．非法获取、出售、提供公民个人信息的；3．制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的；4．提供“伪基站”设备或相关服务的；5．提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的；6．在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的；7．提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的；8．帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。（2）开设赌场罪据币圈人士介绍，用USDT操作跨境赌博有两种模式：一种赌客直接充人民币，跑分平台的会员兑换USDT；还有一种是赌博平台要求赌客直接用USDT充值，然后平台去提现时，让跑分的人来洗,“现在马来西亚的一些赌博平台就是这么做的"。如果USDT交易方资金来源于博彩行业，交易方固定，容易给司法机关产生事前串通的印象。因此无论是USDT交易平台还是USDT承兑商在从事USDT交易过程中，均应严格注意风险，避免“瓜田李下”之嫌。七、出罪辩点1. USDT个人间的交易是合法的。USDT是类似比特币一样，在我国的法律地位是一种网络虚拟财产，普通民众对这类财产可以依法进行占有、使用、收益以及处分的；我国民众在自担风险的前提下，可以在网络上进行自由交易、买卖，这种买卖行为应当是合法、有效的，而非公安机关认为的涉嫌违法、犯罪。因此，USDT是作为合法虚拟商品性质，以及行为人在各个平台上正常交易行为合法性，是无罪辩护的前提。2. 平台撮合式交易方式，订单随机匹配，承兑商在交易前客观上根本无法知晓其交易对手的身份以及收取的款项的性质，不可能与对方形成共谋的意思表示，主观上也不可能是明知。平台的撮合交易，类似于“滴滴打车”订单匹配模式，在平台交易之前，买卖双方的身份都是隐匿的，双方的交易完全由平台进行随机匹配与撮合，行为人在出售USDT时，无法知晓对方身份信息，即使对方客观上确实是通过与行为人买卖USDT时进行诈骗、洗钱等犯罪活动，行为人主观上也不可能与对方进行共谋或者明知对方是犯罪行为而提供帮助。这种随机的撮合模式中，也会在行为人收款的情况有所体现。双方是随机的交易，行为人银行卡往往只有一两笔是接受到了上游犯罪人员的赃款，而不可能是经常性、大量的接受到了赃款，这个客观事实从侧面证明了行为人不可能与对方形成共谋或者明知对方犯罪而提供帮助。 假若这种交易行为被认定为违法犯罪，那么就意味着，在日常生活中，任何商家在收到以犯罪所得支付的消费或者购买商品的款项时，都会被认定为是上游犯罪人员的帮助犯。这将造成日常交易变得极为不稳定，极大的阻碍社会、经济的发展。3. 行为人以真实身份信息以及银行卡实名注册从侧面也能说明其没有犯罪主观故意。若是为了违法、犯罪，必然不会用自己实名注册，这样就相当于自己“裸奔”。在故意犯罪中，行为人必然绞尽脑汁切断犯罪行为与自己任何联系，以确保自身不被办案机关查处，而非故意将自身暴露，这才符合日常逻辑。4. 已经进行KYC审核，有理由相信对方是合法交易。要求相对方手持身份证、银行卡录制视频，在视频中明确自己的身份，保证资金来源合法正当，并愿意承担任何法律责任，此外还需提供该银行卡的交易流水，保证银行卡的安全性。通过这种方式，OTC商户可以了解交易对手的信息，应当认定为OTC商户已经尽到了审慎审查的义务，币圈 OTC商户为个体，不具有金融机构、司法机关的多种查控系统，无法对交易对手资金安全性有进一步的审查能力。且交易对手已经以视频的形式提供了身份信息，若该笔交易涉及到赃款，则OTC商户可以马上提供交易对手的身份信息给公安机关，交易对手也难逃法律的制裁，以此可以反推出，交易对手既然愿意做KYC，那么他可以保证他的资金是合法的。5. 交易价格无明显异常。USDT作为稳定币，价值相对较为稳定，波动较小。OTC商户通过USDT的买进与卖出，从中赚取几分钱的差价。随着“断卡行动”的推进，OTC交易被冻结的情况越来越多，火币网推出了蓝盾认证商户，这些商户通常经KYC认证，信誉较高，交易相对安全，因此这样的商户价格相对较高，甚至比一般的商户高出0.05元。但这是因为泰达币市场的交易特性，并不能以此认定交易价格畸高，从而推定商户的主观明知。刘凤律师 15802797947编辑于 2021-08-14 17:31刑事辩护虚拟货币USDT​赞同 231​​12 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录武汉刑辩刘凤律师专

USDT交易中的刑事风险 - 知乎

USDT交易中的刑事风险 - 知乎首发于武汉刑辩刘凤律师切换模式写文章登录/注册USDT交易中的刑事风险刘凤律师 武汉​律师执业证书持证人一、什么是USDT？USDT是Tether公司于2014年7月发行的数字货币,是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币。Tether公司原名Realcoin，总部注册地为马恩岛和香港。USDT与比特币这种去中心化发行的数字货币有极大不同。USDT号称严格按“美元本位”发行，每发出一个USDT，都会有1美元存在银行账户，以维持其稳定，因此被称为稳定币。Tether事实上为那些难以建立银行合作关系、又需要法币的交易所提供了一个选择。为保持其领先地位，Tether和银行玩起了“猫捉老鼠”的把戏，在类似维京、开曼群岛这样的地方注册壳公司，并与加密货币付款处理商合作。每当一个银行账户被关闭，Tether就会在一个新的壳公司名下开设一个新的账户。 二、是否可以交易USDT？USDT交易违法吗？USDT是一种虚拟货币，我国不允许平台交易，允许个人之间的场外交易。虽然针对比特币及其他通过代币融资、投机炒作行为，中国人民银行等部委曾发布《关于防范比特币风险的通知》（2013年）、《关于防范代币发行融资风险的公告》（2017年）（以下简称《公告》）等文件，实质上否定了此类“虚拟货币”作为货币的法律地位，但上述规定并未对其作为商品的财产属性予以否认。因此，主流观点认为，比特币等“代币”或“虚拟货币”具备权利客体特征，符合虚拟财产的构成要件，虽然不具备货币的合法性，但应赋予其作为虚拟财产或商品的合法属性。《公告》规定：任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务。因此，交易平台无法再参与数字货币与法币的兑换，只能进行个人与个人之间的场外交易。三、如何交易USDT？一种是火币网等撮合交易，一种是场外交易。1. 目前主流交易平台如火币网，虽然仍在虚拟币交易过程中发挥作用，但其并不直接进行兑换，而是广泛采用信息平台的撮合机制。平台撮合式交易是指，交易双方在平台上注册为平台服务商，出售方将其持有的USDT的数量以及价格挂在平台上销售，而买方则根据自身需购买USDT的数量以及价格下单，平台则根据双方的买卖情况进行匹配，双方在交易之前不知道对方的身份以及相关信息。在平台匹配成功后，买方按照卖方在平台上的银行账户给对方转款，卖家确认收到款项后，平台会依照订单数量的USDT划到买方账户内，至此，平台的撮合交易模式完成。在整个过程中，平台不直接参与交易，本质上仍属于买卖双方之间一手交钱一手交币的形式。2. 虚拟币的场外交易简称为币圈OTC（Over-the-counter），其本质是脱离于交易平台进行法定货币与数字货币之间的兑换。通过QQ群、微信群等场外交易的方式进行这种C to C的交易，产生了专门赚取USDT差价的“OTC承兑商”。四、USDT承兑商USDT在不同的交易平台上有不同的价格报价，由此产生了一类专门利用USDT在不同交易平台价格差异来赚取利润的人员，即USDT承兑商。 他们通过以美元实时汇率的比例，收取用户人民币，并兑换给用户USDT。而当用户需要将盈利换成人民币时，他们还提供将USDT换成人民币的逆向服务。通过手续费，交易点差，汇率波动等方式，这些服务商获得相应的巨额收益。“OTC承兑商”经常通过QQ群、微信群等场外交易的方式进行这种C to C的交易，或是在火币网，OK平台上买USDT，然后到其他平台例如ESI、ABF、KB等数字货币交易平台通过平台撮合交易出售USDT以赚取差价。“USDT搬砖”是指行为人在两个不同平台低买高卖USDT，以赚取其中差价的交易行为。五、USDT的刑事风险点自出现以来，USDT的交易额长期处于全球逾千种数字加密货币交易量的最前列，并逐渐代替比特币成为洗钱的主要渠道。在东南亚和非洲被主要用于博彩；在其他资本管制国家，如东欧、俄罗斯，主要用于传销和违法活动。1. 线下交易缺乏有效的KYC审核KYC（Know your customer）即“充分了解你的客户”，是在虚拟币OTC交易中一种常用的审查资金安全性的方法。《关于防范比特币风险的通知》要求：“ 提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务，对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。”而火币网和OK平台虽然支持实名制，但是并没有进行一对一的KYC（了解你的客户）验证。USDT买卖双方无法识别对方资金或USDT来源，交易时对方仅提供一个实名账号、一张银行卡（或微信、支付宝账户）。可能绑支付的是一个账号，然后交易的时候可能被替换成另一个账号，账户信息则是另一个人的银行卡。而对于线下交易则风险更高，由于缺乏平台的KYC审核机制，如果自己不承担起严格的KYC审核义务，与之进行USDT“搬砖”的对手来自五湖四海，极有可能会是给你“黑钱”或者潜在的违法犯罪之人。公安部门曾要求火币网和OK平台在交易过程中增加一些视频验证，来加大反洗钱力度，以保证交易者的实名手机账号和实名银行卡是一一对应的。 2020年8月，火币网完成本年度最大的反洗钱风控策略升级，以协助警方反诈、反洗钱的破案工作。2. 固定交易方交易目前，虚拟货币交易市场五花八门，交易对手也是良莠不齐，空气币、传销币大量存在，买币不交币也大有人在。因此，从事USDT“搬砖”业务，若能够建立彼此的信任机制，成为固定的交易方，那么交易既高效便利，又省去了必要的担忧。但是，难免会有违法犯罪分子用谎言建立“信任”，利用固定的交易方，大量输入“黑钱”和“黑币”。作为正常的USDT“搬砖”，交易对手都是随机匹配，自由撮合，并不能形成稳定的交易对手。如果每一次的买币卖币都是有稳定的交易方，而且频繁交易，就打破了“搬砖”的随机性。随机性和自由撮合，本是“搬砖”的“护身符”，但却由于固定的交易，而摧毁了这一“护身符”。在司法机关看来，在固定的时间、固定的价格与固定的交易方交易，极有可能形成了共谋，否则不可能如此默契。因此，如果是固定交易方交易，也面临极大的风险。3. 冻卡之后仍然交易自从“冻卡”行动的开展，不少币圈人被频繁“冻卡”，出现了“冻卡”高潮。其中有部分人，熟知“冻卡”的规则，知道“冻卡”并不意味着构成犯罪，有可能是误冻或者错冻。于是更换了银行卡，仍然进行交易，但这无非是给自己增加了双重风险。 在已经出现“冻卡”的前提下，一方面，自己已经明确知道有卡被冻，那么很有可能是资金出现了问题；另一方面，司法机关已经做出了冻结的强制措施，以实际行动告知其可能涉嫌违法犯罪活动，那么此时应该自行检查风险，暂停交易，如果仍执意而为，就不得不被司法机关推定属于明知，进而以犯罪论处。另外，无限制的高频大额交易，频繁换卡或换钱包地址交易，也极易让司法机关产生怀疑。六、涉嫌罪名虽是说个人私下交易自由，但并不代表不被犯罪份子利用作为犯罪工具，尤其是成为洗钱，诈骗、赌博等违法犯罪活动转移资金，支付结算的工具，这就有可能构成犯罪。因为从客观上看，利用USDT接受了转来的资金卖出了币，就是提供了帮助行为；从主观上看，如果明知他人是在进行违法犯罪活动，仍然提供卖币服务，那么此时就会构成相应犯罪的共犯，或者是帮助信息网络犯罪活动罪。1. 洗钱罪《刑法》 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：（一）提供资金账户的；（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（四）协助将资金汇往境外的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。USDT交易主要是用来掩饰资金流向，如果资金来源是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，则涉嫌洗钱罪，如果是其他来源，则涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。2. 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪《刑法》第三百一十二条 明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。USDT交易方如果明知是犯罪所得及其收益而掩饰、隐瞒的，可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。如何判断明知？《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》第十一条：“（一）多次使用或者使用多个非本人身份证明开设的收款码、网络支付接口等，帮助他人转账、套现、取现的；（二）以明显异于市场的价格，通过电商平台预付卡、虚拟货币、手机充值卡、游戏点卡、游戏装备等转换财物、套现的；（三）协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的 “手续费”的。”3. 帮助信息网络犯罪活动罪《刑法》第二百八十七条之二 　明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。目前网络诈骗形式多样，基于数字货币隐蔽性强、不易追踪的特点，有大部分的网络诈骗平台将骗取的款项兑换成USDT用于购买数字货币，而后进行二次出售后再兑换成为USDT，再将USDT兑换成人民币，从而实现整个诈骗的闭环。对于以经营USDT为业的平台或承兑商，如果未履行严格的审查义务，若无法核实资金的合法来源、无法核实USDT的合法来源而兑换，就有可能被认为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪而受到司法机关打击。2021年5月12日，杭州西湖区人民法院审理了一起涉嫌非法经营罪、帮助信息网络犯罪活动罪案件，被告人包括币圈大佬赵东等在内的12人。赵东是圈内赫赫有名的“OTC承兑商”，他的审判具有重要的里程碑式意义。据报道，检方在庭审中主要根据其仅履行了姓名+身份证号码的简易KYC审核，且资金主要来自境外博彩平台“跑分”的第四方支付平台交易，进行了诉讼说明，并建议判处三年以下有期徒刑，并处罚金。4. 上游犯罪（诈骗、开设赌场、非法经营等）的共犯USDT交易方如果与上游犯罪份子事前存在共谋，仅是分工不同，那么，USDT交易方就与上游犯罪成为共犯。这里所涉及的罪名就很多。（1）诈骗罪根据《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》第四条第（三）款之规定：“明知他人实施电信网络诈骗犯罪，具有下列情形之一的，以共同犯罪论处，但法律和司法解释另有规定的除外：1．提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的；2．非法获取、出售、提供公民个人信息的；3．制作、销售、提供“木马”程序和“钓鱼软件”等恶意程序的；4．提供“伪基站”设备或相关服务的；5．提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供支付结算等帮助的；6．在提供改号软件、通话线路等技术服务时，发现主叫号码被修改为国内党政机关、司法机关、公共服务部门号码，或者境外用户改为境内号码，仍提供服务的；7．提供资金、场所、交通、生活保障等帮助的；8．帮助转移诈骗犯罪所得及其产生的收益，套现、取现的。（2）开设赌场罪据币圈人士介绍，用USDT操作跨境赌博有两种模式：一种赌客直接充人民币，跑分平台的会员兑换USDT；还有一种是赌博平台要求赌客直接用USDT充值，然后平台去提现时，让跑分的人来洗,“现在马来西亚的一些赌博平台就是这么做的"。如果USDT交易方资金来源于博彩行业，交易方固定，容易给司法机关产生事前串通的印象。因此无论是USDT交易平台还是USDT承兑商在从事USDT交易过程中，均应严格注意风险，避免“瓜田李下”之嫌。七、出罪辩点1. USDT个人间的交易是合法的。USDT是类似比特币一样，在我国的法律地位是一种网络虚拟财产，普通民众对这类财产可以依法进行占有、使用、收益以及处分的；我国民众在自担风险的前提下，可以在网络上进行自由交易、买卖，这种买卖行为应当是合法、有效的，而非公安机关认为的涉嫌违法、犯罪。因此，USDT是作为合法虚拟商品性质，以及行为人在各个平台上正常交易行为合法性，是无罪辩护的前提。2. 平台撮合式交易方式，订单随机匹配，承兑商在交易前客观上根本无法知晓其交易对手的身份以及收取的款项的性质，不可能与对方形成共谋的意思表示，主观上也不可能是明知。平台的撮合交易，类似于“滴滴打车”订单匹配模式，在平台交易之前，买卖双方的身份都是隐匿的，双方的交易完全由平台进行随机匹配与撮合，行为人在出售USDT时，无法知晓对方身份信息，即使对方客观上确实是通过与行为人买卖USDT时进行诈骗、洗钱等犯罪活动，行为人主观上也不可能与对方进行共谋或者明知对方是犯罪行为而提供帮助。这种随机的撮合模式中，也会在行为人收款的情况有所体现。双方是随机的交易，行为人银行卡往往只有一两笔是接受到了上游犯罪人员的赃款，而不可能是经常性、大量的接受到了赃款，这个客观事实从侧面证明了行为人不可能与对方形成共谋或者明知对方犯罪而提供帮助。 假若这种交易行为被认定为违法犯罪，那么就意味着，在日常生活中，任何商家在收到以犯罪所得支付的消费或者购买商品的款项时，都会被认定为是上游犯罪人员的帮助犯。这将造成日常交易变得极为不稳定，极大的阻碍社会、经济的发展。3. 行为人以真实身份信息以及银行卡实名注册从侧面也能说明其没有犯罪主观故意。若是为了违法、犯罪，必然不会用自己实名注册，这样就相当于自己“裸奔”。在故意犯罪中，行为人必然绞尽脑汁切断犯罪行为与自己任何联系，以确保自身不被办案机关查处，而非故意将自身暴露，这才符合日常逻辑。4. 已经进行KYC审核，有理由相信对方是合法交易。要求相对方手持身份证、银行卡录制视频，在视频中明确自己的身份，保证资金来源合法正当，并愿意承担任何法律责任，此外还需提供该银行卡的交易流水，保证银行卡的安全性。通过这种方式，OTC商户可以了解交易对手的信息，应当认定为OTC商户已经尽到了审慎审查的义务，币圈 OTC商户为个体，不具有金融机构、司法机关的多种查控系统，无法对交易对手资金安全性有进一步的审查能力。且交易对手已经以视频的形式提供了身份信息，若该笔交易涉及到赃款，则OTC商户可以马上提供交易对手的身份信息给公安机关，交易对手也难逃法律的制裁，以此可以反推出，交易对手既然愿意做KYC，那么他可以保证他的资金是合法的。5. 交易价格无明显异常。USDT作为稳定币，价值相对较为稳定，波动较小。OTC商户通过USDT的买进与卖出，从中赚取几分钱的差价。随着“断卡行动”的推进，OTC交易被冻结的情况越来越多，火币网推出了蓝盾认证商户，这些商户通常经KYC认证，信誉较高，交易相对安全，因此这样的商户价格相对较高，甚至比一般的商户高出0.05元。但这是因为泰达币市场的交易特性，并不能以此认定交易价格畸高，从而推定商户的主观明知。刘凤律师 15802797947编辑于 2021-08-14 17:31刑事辩护虚拟货币USDT​赞同 231​​12 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录武汉刑辩刘凤律师专

买卖虚拟币违法吗？会被判刑？ - 知乎

买卖虚拟币违法吗？会被判刑？ - 知乎切换模式写文章登录/注册买卖虚拟币违法吗？会被判刑？匚一匚买卖虚拟货币，比如常见的USDT泰达币，买U卖U，这样的行为违法吗？会被判刑吗？截至目前也就是2023年1月，国家对于买卖虚拟货币最近的一份规定是十部委在2021年发布的924通知，其中有两项很重要的条款。一是在第二条中规定虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，很多人基于这一条觉得买卖虚拟币是不是违法了，但注意这里有一个关键词叫“业务活动”，依照当前的主流观点认为，这个条款只限制了有计划的持续性的商业经营行为，而并没有对偶发的零散的个人交易行为加以限制，也没有限制个人的持有行为。同时只是规定了虚拟币不能作为货币流通，而并不是不能作为商品流通。另一个重要条款是在924通知第四条中规定，任何组织和个人投资虚拟货币及相关衍生品，违背公序良俗的，相关民事法律行为无效。而什么是违背公序良俗呢，之前存在一定的争议，但就在上个月底，最高院发布了第36批指导案例，其中第199号案例中，明确了买卖虚拟币的行为违背社会公共利益，也就是违背公序良俗，结合924通知，相当于最终认定了买卖虚拟货币就是一种违背社会公序良俗的无效民事行为。这个消息一出在币圈引起了很大的轰动，但是需要注意的是即便买卖虚拟币是无效民事行为，行为无效不等于行为违法，比如6岁小孩打赏主播是一个无效法律行为，但并不是一个违法行为，此外是否违法和是否犯罪又是两个不同的概念。总的来说，国家对于虚拟货币的监管愈发严格，但即便在交易行为无效的情况下，并不意味着相关纠纷、包括一些银行卡被冻结的问题，不能通过法律途经解决，也不意味着买卖虚拟币就是犯罪，而是在纠纷处理和刑事辩护上对专业知识提出了更高的要求。发布于 2023-02-01 16:01・IP 属地辽宁虚拟货币比特币 (Bitcoin)法律​赞同 22​​2 条评论​分享​喜欢​收藏​申请

买卖usdt等虚拟币被公安机关刑拘后会被判刑吗？ - 知乎

买卖usdt等虚拟币被公安机关刑拘后会被判刑吗？ - 知乎首发于银行卡专栏切换模式写文章登录/注册买卖usdt等虚拟币被公安机关刑拘后会被判刑吗？钱洪亮律师​​广东美利天律师事务所 执业律师近期，因买卖usdt等虚拟币被异地抓捕并刑拘的势头有明显上升趋势，刑拘的罪名主要以帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪为主，非法经营罪、诈骗罪等也偶有出现，虽然在我们代理的案件中，当事人大都能取保候审、化险为夷，但是从近期一些地区公布的判决来看，有罪判决率还是呈明显上升趋势，值得关注。一、因账户多次被冻结、止付且从业时间长而推定明知是赃款而接收，以掩饰隐瞒犯罪所得罪定罪。2022年9、10月份，被告人张某深明知本人的多张银行账户多次被止付、冻结的情况下，仍利用“欧易”APP和“中币”APP等虚拟货币交易平台，进行虚拟QC币和USDT币买、卖交易，并通过线下支付、收款后立即转账或将钱款取现的方式，通过虚拟货币的买进、卖出，以转账或取现的方式转移资金。经查，被告人张某深涉案5张银行卡共计转移资金48.9264万元。获取违法所得1万余元。法院审理认为，被告人张某深辩称其不明知汇入、转移的资金是违法犯罪资金，经查，根据被告人张某深的供述、张某深微信聊天记录、支付宝聊天信息以及银行交易明细等，能够证实被告人张某深辩称其2017年即开始从事虚拟货币交易，应当知晓虚拟货币的正常交易方式，涉案虚拟货币通常通过网络平台流转。被告人张某深明知是犯罪所得的赃款而予以接收，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。以掩饰隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑三年五个月二、推定明知交易资金可能系电信网络诈骗犯罪所得而以帮信罪判刑的。2022年2月至5月，被告人陈某1在明知自己经营的虚拟货币交易资金来源可能系上游犯罪赃款，且其名下两银行账户已被相关部门冻结的情况下，仍伙同被告人陈某2销售泰达币（USDT），被告人陈某1负责联系泰达币卖家后将信息通过微信发给“李某”（另案处理，未查实），“李某”将“货款”汇入陈某2账户，陈某1与卖家完成交易并将购买的泰达币（USDT）通过火币网汇入“李某”指定账户。另查明，“李某”给二被告人打款的账户均非本人账户，且其中17个账户因涉嫌电信诈骗被立案侦查，涉案金额共计1260113元。被告人陈某1、陈某2通过居间介绍，帮助“李某”完成虚拟货币交易非法获利9000余元，其中被告人陈展非法获利7000余元，被告人陈文超非法获利2000余元。法院经审理认为，被告人陈某1、陈某2目无国法，为谋取非法利益，明知用于购买虚拟货币的资金可能系网络电信诈骗分子犯罪赃款，仍长期为其在资金结算方面提供帮助，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪。分别判处有期徒十个月、八个月，并处罚金。三、以变相买卖外汇判处非法经营罪2021年11月，陈某做起现金买卖虚拟货币的业务，其向认识的币圈散户收购USDT（泰达币，虚拟货币交易平台的中间币，与美元汇率为1:1）（以下简称：U币），再倒卖给收购方，从中赚取差价。每次交易的牌价由收购方定价，收购方对比1个U币的价钱和其他虚拟币种当天牌价，计算出有赚的牌价。因每次交易都涉及到大量的现金，陈某怕被人抢劫，便雇请李某毅以保镖身份护送与散户交易的现金。2022年2月21日，在广东省中山市民众高速路口，陈某、李某毅再次与收购方在虚拟货币交易平台上进行U币交易，双方按当天人民币与美元的汇率进行现金兑换约81.4万个U币，共计人民币5101770元。法院审理认为，陈某、李某毅利用买卖虚拟货币的形式变相买卖外汇，情节严重，已构成非法经营罪。判处主犯陈某有期徒刑八个月，并处罚金20000元；判处从犯李某毅有期徒刑六个月十天，并处罚金1000元；依法没收赃款5101770元，上缴国库。在近期的司法实践中，被以掩饰隐瞒犯罪所得罪定罪处罚的居多，其次是帮信罪，无论是定何种罪名，前提都是“推定明知”虚拟币交易资金为违法犯罪资金的流转，在多份判决中我们看到，众多被告人均已自己不明知为抗辩理由，但是法院在审理过程中，均是综合多种证据加以判定，抗辩无效，此种推理是否合理暂且不论，虚拟币交易在国内越来越难是真，被冻结的越来越多也是真，如果各位虚拟币交易过程中遇到难题，建议及时咨询专业律师。发布于 2023-05-25 15:13・IP 属地广东虚拟币银行账户冻结刑事犯罪​赞同 54​​3 条评论​分享​喜欢​收藏​申请转载​文章被以下专栏收录银行卡专栏银行卡解冻及涉嫌刑事犯

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内容指�正在加载内容...�日通讯�研究 �����日时事通讯，让 200,000 �投资者领先市场。电�邮件地�已收到您的电�邮件�请仔细检查您的电�邮件地�。最适� Tether (USDT) 的加密货�交易所在寻找全� Tether (USDT) 交易的最佳交易所时，我们仔细审查了 20 多个平�，确�它们�守国际监管规范。我们的详细评估侧��几个关键因素：监管�规性�USDT 交易对的�用性�用户界�简�性�包括法�选项在内的多�支付方�以�具有�争力的费用结�。�过深入评估，我们确定了 Tether (USDT) 的五大交易所，以满足全�投资者的需求。交�加密货�交易费用存款方�主�特点�门左�1,000+制作者费用 0.01%，��者费用 0.06银行转账�借记�/信用����等�元兑 TD 赌注�期��期货�借贷�更多内容克拉肯250+0.16% 交易费和 0.1% 点差银行转账�借记�和信用��货交易�期货�定金�更多拥护250+1% 的费用和 1% 的利差借记��信用��谷歌支付�更多USDT 赌注�黄金和白银投资�其他Binance350+0.1% 交易费和 0.1% 点差银行转账和借记�或信用�期货�借出 USDT 赌注�BNB ���其他Gate.io1,700+0.1% 交易费和 0.1% 点差银行转账和借记�或信用�最广泛的新货����期货�期��更多内容�1.��作为Tether（USDT）交易的最佳交易所，Bybit以其无�伦比的�动性和USDT�USDC以�1000多�数字资产的最�费用而闻�。Bybit 为全� 160 多个国家的用户�供�务，通过直观的界�和强大的安全性，简化了广大用户进入加密货�市场的�程。其对���惠的承诺体�在其�具�争力的收费模�上，对制造者�收�0.01%的费用，对��者�收�0.06%的费用，并辅以50多�货�的��存款方�。Bybit 在全��引了 2000 多万用户，在交易��性和�越性方�享有盛誉。该平��仅符�国际监管标准，确�交易�境安全，而且还�供�费用和高�动性，在客户�务方�表�出色。对�寻求高效�安全�用户�好的加密货�交易平�的交易者，尤其是对 Tether (USDT) 感兴趣的交易者�说，Bybit 的方法使其�为首选。费用：�供最�的 USDT 交易费用，�市商费用为 0.01%，�方费用为 0.06%。支�的加密货�：�供无�伦比的访问 USDT�USDC 和其他 1,000 多�具有最深�动性的数字资产的机会。监管�许�：符�国际标准，确�全�范围内的安全交易体验。存款方�：�供多�存款方�，满足全�用户的���好。�2.克拉肯Kraken是�国和加拿大 Tether（USDT）交易的第二选择，因其强大的产�和深度的市场�动性而备�机�投资者的��。它�供 200 多�加密货�，满足了广泛和专业的市场需求。Kraken 的全�业务�高�动性和行业领先的场外交易平�使其�为高效执行大宗交易的�想选择。该平�将用户体验放在首�，其简便的欧元（EUR）存款�程以� iOS 和 Android 专用移动应用程�都体�了这一点。Kraken 的入金�务还�供�具�引力的年收益。对�更有�验的机�交易者�说，Kraken Pro �供了一个专业的交易�境，具有有�争力的点差和更强的汇��制，�通过专用应用程�访问，使其�为��交易策略的全�和值得信赖的选择。费用：0.26% 的��者费用和 0.1% 的制作者费用。 支�的资产：支� 200 多�加密货�，包括 Tether (USDT) 以� DAI 和 USDC 等其他稳定�。监管�许�：符� FinCEN�FCA�ASIC�CySEC 以�其他众多顶级金�市场监管机�的�求。存款方�：多�选择，包括银行转账�SEPA�电汇�ACH�借记��信用�等。�3.维护Uphold是 Tether（USDT）交易的第三大平�，以伦敦为基地，是全�交易所市场的有力�争者。Uphold �供超过 250 �数字资产的多样化投资组�，尽管其�动性��争对手相比略逊一筹，�能会影�大�交易的滑点，但��引了广泛的�众。�过，Uphold 以简�著称，在网络和移动平�上都有�越的用户体验，因此对新用户特别有�引力。Uphold 致力��高��度和安全性，这是它在 USDT 交易所中����的���因。它是为数�多的�供�过审计的储备��的交易所之一，为用户�供了资金得到充分支�的�时��。这�对责任的承诺，加上在�动性方�的微弱劣势，使 Uphold 仅次� Kraken，但也使其�为对 Tether（USDT）感兴趣的全�投资者值得信赖的选择。费用：Uphold 采用零佣金结�，交易点差平�约为 1%。支�的资产：�供�类�多的 250 �加密货�用�交易和押注。监管�许�：由金�行为监管局 (FCA) 和 FinCEN 监管，确�符�国际标准。存款方�：支�多�存款方�，包括电汇�信用�/借记��自动转账以� Google Pay 和 Apple Pay 等数字钱包。�4.BinanceBinance在全� Tether（USDT）交易中��第四，以其广泛的�动性和包括 Tether 在内的大��交易资产而闻�。对�那些对场外交易（OTC）USDT 感兴趣的人�说，Binance 尤其具有�引力，它在用户�好的平�上�供快速�安全的交易。Binance 的足迹�布 180 多个国家和地区，交易�无�伦比，�引了旨在大�交易 USDT 的散户和机�投资者。虽然 Binance 因其�动性和�访问性而备��誉，但必须注�其监管�规性，因为���法管辖区的监管规定��相�。因此，用户在 Binance 上交易时必须考虑当地的法规。尽管在监管方�存在一些模糊之处，但这�优势和考虑因素之间的平衡使 Binance �为在全�范围内进行 USDT 交易的��选择。费用：�笔�货交易收� 0.1% 的费用。支�的资产：拥有 350 多�加密货�的投资组�。监管�许�：监管状况��相�；用户应根�其所在辖区进行核�。存款方�：�供多�存款方�，包括银行转账�信用��借记�����谷歌支付和支付�。�5.门槛（Gate.ioGate.io是第五大 Tether（USDT）交易交易所，以其广泛收集的 1,700 多�数字资产而闻�。它�供了一个全�的交易�境，虽然��所有�法管辖区的直�监管，但确�了全�用户的�访问性和安全性。它的平�对那些希望扩大加密货�投资组�的人特别有�引力，它�供独特的盯盘选项，包括高达 10% 的 USDT 盯盘年利�，�引�散户和认真的投资者。Gate.io 的日交易��常超过 50 亿�元，全�用户超过 1400 万，通过自动交易机器人和独家访问新兴加密货�项目等创新功能脱颖而出。具有�争力的费用和多样化的存款方�进一步�强了其�引力，使 Gate.io �为全�加密货�爱好者信赖的多功能平�。费用：具有�争力，��者起价为 0.1%，��者起价为 0.2%。支�的资产：包� 1,700 多�加密货�的�大集�。监管�许�：全���，总部设在�舌尔，欢��自���法管辖区的投资者。存款方�：支�多�存款方�，满足国际用户的��需求。�在交易所购买 Tether (USDT) 是��法？在交易所购买Tether (USDT)的�法性在很大程度上�决�您所在的�法管辖区。Tether 和其他加密货�一样，在金�领域处��色地带，�国的监管规定大相径庭。在包括�国在内的许多国家，Tether �以在符�金�犯罪执法网络（FinCEN）规定并�守当地金�法规的交易所�法购买和交易。但是，监管审查的程度和交易所必须满足的具体�求�能有所��，�而影�到哪些平��供 USDT 交易。例如，在欧盟，�供 Tether 和其他加密货�的交易所必须�守《第五�洗钱指令》（5AMLD），该指令规定了严格的了解客户（KYC）和�洗钱（AML）程�。其他辖区�能对数字货�的买�有更宽�甚至更严格的规定。因此，USDT 在交易所的�用性以��� USDT 交易的�法性�能会有很大差异。�USDT 安全�？Tether (USDT) 被加密货�社区的许多人视为安全的稳定�，��元挂钩，价值稳定。在�国纽约�区地方法院，首席法官劳拉-泰勒-斯温（Laura Taylor Swain）驳�了针对 Tether 和 Bitfinex 的诉讼，认为有关 USDT 价值��的指�没有法律��，�而�高了 Tether 的�信度。这一判决�仅肯定了 Tether 的�法性，还强化了其作为值得信赖的稳定�的形象。这一�法判决标志�加密货�行业的一个��时刻，凸显了�法系统在验�数字货��行完整性方�的作用。这说� Tether 致力��高��度和�守法律，�而�强了稳定�用户所追求的信心和安全性。Tether ���了法律挑战，顽强地��了��元的挂钩，巩固了其作为全�数字交易��工具的地�。�底线总之，在全� Tether（USDT）交易领域，我们的综�分��示了�守国际标准�确�安全��交易体验的五大交易所。Bybit 以其�越的�动性和�具�争力的费用独�鳌头，紧�其�的是 Kraken�Uphold�Binance 和 Gate.io，�家交易所都具有独特的优势，�易用性到创新的赌注选项。作者Jed Barker总编辑

�德自 2015 年以�一直是数字资产分�师，他创立 Datawallet 的目的是�开加密货�和�中心化金�的�秘�纱。他曾在顶级刊物和�险投资公�担任研究员，这些��彰显了他将��的金�概念�得通俗易懂的热情。最近的帖�查看更多帖�投资如何使用 Satispay 购买加密货�评论�士最佳加密货�交易所帖�标签稳定�Tether USDT指�集中交�钉�数字银行内容指�载入内容专题文章 评论最佳索拉纳项目指�EIP-4844 说�评论最佳加密游�项目常�问题还有问题？我们有答案。常�问题指�。没有��任何项目。相关帖�如何�克罗诺斯�桥了解如何通过本指�轻���到 Cronos，确�安全���高效的跨网络加密货�转账。2024 年 3 月 15 日德�什么是GMX？了解 GMX 如何以主�加密货�高达 50 �的�����费用和社区驱动的代���塑造�中心化交易的未�。2024 年 3 月 14 日评论什么是�？了解 Grass 如何利用第 2 层数��（Layer 2 Data Rollup）彻底改�人工智能，确�人工智能开�符��德规范，并为用户的贡献�供奖励。2024 年 3 月 14 日指�地�Suite 11, Ground Floor 135-153, New South Head Road, Edgecliff NSW 2027 Australia社会媒体

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深度解析usdt交易中国合法吗？ - Ethereum - Medium

usdt交易中国合法吗？ - Ethereum - MediumOpen in appSign upSign inWriteSign upSign in深度解析usdt交易中国合法吗？Ethereum·FollowFeb 4, 2024--Share摘要在回答这个问题之前，币圈子小编通俗的讲解一下usdt，usdt是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币，是一种保存在外汇储备账户、获得法定货币支持的虚拟货币，简单点说就是1usdt=1美元，用户可以随时使用usdt与美元进行1:1兑换全球前三欧易OKX交易所 — 注册领取新手礼包! 交易手续费返现:20%! 赶紧注册吧!一：欧易okx注册地址：https://www.okx.com/join/OK196二：安卓版下载app：https://61319.cc三：苹果版下载app需要去TB买个香港ID就可以下载注册填邀请码OK196在回答这个问题之前，币圈子小编通俗的讲解一下usdt，usdt是一种将加密货币与法定货币美元挂钩的虚拟货币，是一种保存在外汇储备账户、获得法定货币支持的虚拟货币，简单点说就是1usdt=1美元，用户可以随时使用usdt与美元进行1:1兑换。了解完usdt之后，回归正题，usdt交易中国合法吗？下面币圈子小编就给大家深度解析一下usdt交易中国是否合法？深度解析usdt交易中国合法吗？不算违法，但存在法律风险。2017年9月，在央行联合七部委发出《关于代币融资风险公告》，明确禁止人民币和数字货币的交易以及禁止ICO(Initial Coin Offering的缩写，意即首次公开募集数字货币)发行。法院提醒，虚拟货币的投资交易不受法律保护，投资者要保持清醒理性。虚拟货币不是货币当局发行，不具有代偿性和强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能作为货币在市场上流通使用。usdt的作用：1.规避整体下跌风险币币交易中，常见3种情况，以LTC/BTC交易为例：用BTC买入LTC后，BTC和LTC都在涨，你享受两份收益;用BTC买入LTC后，BTC和LTC一个涨一个跌，你的收益取决于两个币种的涨跌幅，那个更大。只有任何一个的涨幅大于另一个的跌幅，就赚。反正，就亏。涨跌幅相等，则不赚不赔;用BTC买入LTC后，极端行情，两个币种都在跌，你需要承受两份亏损。这往往是最让人糟心的。但是有了usdt，是当币价下跌时，可以立刻把币换成usdt，从而保证你的资产不缩水。2.反向操作数字货币提现充值很简单，usdt公司称投资者可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司的银行帐户，或通过Bitfinex交易所换取usdt。如果你获利颇丰，想要提现，可以先把手中的币兑换为usdt，然后通过Tether公司或其它平台，兑换为美元。这里你可以发现，如果你完成usdt公司的认证，在其它不需要认证的币币交易平台就可以直接进行交易了，不需要再次认证其它平台。不过提现流程也不是那么容易。你可以通过Tether公司，把手中的usdt还给Tether公司。Tether公司销毁收到的usdt，发放等值的美元给用户。需要提醒的是，不管是通过电汇美元至Tether公司提供的银行帐户以购买usdt，还是将usdt换回成美元，都是需要完成账户验证的。据了解Tether的KYC比较难通过，兑换手续费约为5%。另外还可以通过交易平台如kraken将usdt兑换美元。在Kraken平台，选择usdt/USD交易对，就可以将usdt换成美元。----FollowWritten by Ethereum0 Followers比特币是一种加密货币，也是一种分布式数字货币。FollowHelpStatusAboutCareersBlogPrivacyTermsText to speechTeams

三个方法教你在国内用 RMB 人民币购买USDT(泰达币) 新测可用 – 胖橙博客

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三个方法教你在国内用 RMB 人民币购买USDT(泰达币) 新测可用

2023年5月24日

随着数字货币市场的发展，越来越多的人开始关注和投资数字货币。作为数字货币市场中的一种稳定币，USDT（泰达币）受到了广泛的关注和应用。

内容

隐藏

1

什么是 USDT 泰达币？

2

方法一：使用 Noones 交易平台（速度快，小额交易极佳）

3

Noones 交易平台简介

3.1

在利用 Noones 平台时需要注意的

3.2

操作步骤

3.3

使用 Noones 交易平台的优缺点

4

方法二：使用 Binance(币安) 交易平台（推荐大额交易）

4.1

Binance(币安) 交易平台简介

4.2

在利用 Binance 币安平台时需要注意的点

4.3

操作步骤

4.4

Binance 币安平台的优缺点

5

方法三：借助虚拟币交易 QQ 群（安全风险、不推荐）

6

最后

什么是 USDT 泰达币？

USDT，全称为“泰达币”。是一种基于区块链技术发行的加密数字货币，由美国公司 Tether Limited 发行，目的是与美元等法定货币保持 1:1 的锚定汇率，USDT 也被称为虚拟币中的锚定币（锚定美元）。

简单的话说就是：USDT 是一种数字货币，和人民币、美元一样可以用来交易。1 个 USDT 的价值始终等同于 1 美元，就像 1 元钱的价值一直是 1 元钱一样。USDT 是基于区块链技术发行的，这意味着它是一种安全的数字货币。

作为一种与美元保持1:1锚定汇率的数字货币，USDT 在数字货币交易、金融结算和跨境支付等领域具有广泛的应用前景。例如最近大火的 ChatGPT 和 Midjourney 等人工智能服务，目前并不支持特定地区用户（例如中国大陆、巴基斯坦等地区）这时候就需要借助 USDT 进行充值购买。

针对 USDT 的流行和市场需求，本文将介绍三个方法，教你如何使用 RMB 人民币购买 USDT。这三种方法分别是通过数字货币 P2P 交易平台购买、以及通过 OTC 交易平台购买、以及私人渠道购买。不同的方法具有不同的优缺点，用户可以根据自己的需求和情况选择合适的购买方式。

推荐阅读：国内如何注册 ChatGPT

方法一：使用 Noones 交易平台（速度快，小额交易极佳）

NOONES 官方地址

Noones 交易平台简介

noones.com 是一家专门做 P2P 的数字货币交易平台，成立于 2017 年，总部位于香港。平台提供多种数字货币的交易对，并支持多种充值、提现方式。noones.com 致力于提供安全、稳定的数字货币交易服务，平台采用先进的风控系统和防盗系统，保障用户的交易安全和资产安全。

noones.com 平台的数字货币交易流程简单明了，用户可以轻松买卖数字货币。十分注重用户体验，提供多语言的客户服务，并在社交媒体上积极与用户互动。同时，平台还定期举办活动，给用户带来更多的福利和优惠。

总的来说，noones.com 是一家值得信赖的数字货币交易平台，为用户提供了安全、便捷的数字货币交易服务，是数字货币投资者的不错选择之一。

在利用 Noones 平台时需要注意的

Noones 平台不支持美国 IP 的用户。所以使用 Noones 之前，需要使用加速器，将自己的 IP 切换为香港，或者是 日本的 IP。我推荐大家使用 AHA 加速器，直接按照网址锁定特定地区进行使用。

为什么推荐 AHA 加速器？

AHA 加速器的特色就是锁定地域。你只需要在使用时点击特定地区，就可以精准的做到地区锁定。IP不会切换。相比与其他加速器，它可以让你快速使用想要的IP，无需繁琐的操作。同时价格非常接地气。一开始你可以选择月充值，然后等到节假日再选择半价购买年费账号，价格绝对的便宜！

AHA 官网地址 >>

操作步骤

要借助 noones.com 使用人民币购买 USDT，简单的步骤如下（下面还有更详细的独立教程）：

在 noones.com 注册一个账户，并完成实名认证。

在菜单栏中选择购买 USDT，然后选择需要购买的方式，例如：微信支付。

在右侧商家烂中选择合适的商家，并按照其要求（二维码扫码、或者好友转账）进行人民币的支付。

支付好后，截图，并通过平台的聊天工具发送给对方。并等待对方放款（USDT）。

详细教程：如何通过 Noones 平台购买 USDT 新手详细教程

因为有平台保障，只要你有支付截图，随时可以申请平台审核（一般10分钟）。即使对面没有放款（很多时候是因为对面不在线）给你，平台也会强制放款。所以不用担心资金的安全问题。同时平台上的卖家都是实名制的，同时都需要缴纳保证金，所以无需担心资金会丢失。

使用 Noones 交易平台的优缺点

优点缺点实名认证速度快，注册+实名 20分钟内就能搞定。并且支持中国大陆身份证认证部分卖家有额度限制平台交易有保证，有保证金，及平台担保，不会出现资金被吞的情况。没有自动购买功能，每次交易必须和商家通过平台的聊天窗口沟通。支持多种支付、购买方式：微信、支付宝、银行转账等。没有移动客户端，只能通过 PC 或手机浏览器操作转账地址可以随意切换，你可以要求卖家将款项付到你朋友的微信二维码上。需要避开美国 IP 操作可借助AHA加速器规避USDT 支持 TRC20 和 ERC 两个主流地址 使用 Noones 交易平台的优缺点

NOONES 官方地址

方法二：使用 Binance(币安) 交易平台（推荐大额交易）

Binance 币安官网地址

Binance(币安) 交易平台简介

Binance 是全球知名的数字货币交易平台，成立于2017年，总部位于马耳他。作为全球交易量最大的数字货币交易平台之一，Binance 提供了多种数字货币的交易对，并支持多种语言和支付方式。Binance在数字货币行业具有领先地位，是众多数字货币交易者和投资者的首选平台之一。

Binance 的交易流程简单易懂，平台提供了多种交易模式，包括现货交易、杠杆交易、期货交易等。用户可以通过 Binance 购买和出售数字货币，并进行数字货币之间的交换。平台还提供API接口和移动客户端，方便用户在任何时间、任何地点进行交易。

除了数字货币交易外，Binance 还提供数字货币贷款、数字货币钱包、数字货币理财等服务。Binance致力于为用户提供安全、高效的数字货币交易服务，平台采用了多重加密技术和先进的风控系统，保障用户的资产安全。

总的来说，Binance 是一家知名、可信的数字货币交易平台，提供多种数字货币交易和服务，是数字货币投资者和交易者的重要选择之一。

在利用 Binance 币安平台时需要注意的点

Binance 币安平台没有太多限制，只需要有个稳定的梯子即可（AHA 加速器）。建议在选择节点时，可以使用香港、新加坡节点最佳。

AHA 官网地址 >>

同时因为 Binance 的安全设置比较严格（邮箱、收集、Google验证器）所以步骤会比较繁琐。并且交易规则是 T+1（即收到虚拟币之后，第二天才能交易）所以效率上远不如 Noones。对于新手来说可能不是特别友好。

操作步骤

要借助 Binance 使用人民币购买 USDT，可以按照以下步骤进行：

在 Binance 注册一个账户，并完成实名认证。

在账户页面中，选择“充值”选项，并选择人民币充值方式，根据平台提供的支付方式完成充值操作。

充值成功后，在账户页面中选择“购买/出售”选项，并选择 USDT 交易对。

在交易页面中，选择“购买 USDT ”选项，并输入购买 USDT 的数量。

确认订单信息和交易费用，并进行支付，等待交易完成。

交易完成后，可以在账户页面中查看购买的USDT余额。

需要注意的是，在使 用Binance 进行交易时，需要保护好自己的账户信息和交易密码，以防止账户被盗或信息泄露。此外，购买 USDT也需要注意数字货币市场的风险和价格波动性。

Binance 币安平台的优缺点

优点缺点大平台，大额交易有保证。实名认证速度较慢、部分情况中国大陆无法正常实名认证提供 OTC 或者 P2P 交易界面功能太多，新手不友好提供一键匹配购买交易时间过长，因为有重重安全认证，所以交易非常繁琐使用 Binance 币安平台的优缺点

Binance 币安官网地址

方法三：借助虚拟币交易 QQ 群（安全风险、不推荐）

再次强调：除非是特别熟悉、并可信任的熟人交易，否则尽量不要选择QQ群交易！

由于虚拟币QQ群和与陌生人交易USDT存在诸多风险，强烈不建议进行此类交易。但如果非要进行此类交易，以下是一些步骤：

在虚拟币QQ群中寻找交易对象，并通过私聊等方式了解对方的交易意愿和信用状况。

协商好交易的具体方式，包括 USDT 的数量、价格、付款方式等。

确认交易双方的身份和信息，包括身份证明和 USDT 钱包地址等。

进行交易前，最好进行小额试单，确认交易的可靠性和安全性。

交易完成后，及时确认收到 USDT，同时也要及时将 USDT 转移到自己的安全钱包中，防止USDT 丢失或被盗。

需要注意的是，在虚拟币 QQ 群中和陌生人交易 USDT 存在较大的风险，交易双方需谨慎对待，避免遭受诈骗或资产损失。建议尽可能使用合法合规的数字货币交易平台进行交易。

不建议借助虚拟币交易 QQ 群和陌生人交易 USDT，原因如下：

安全风险：和陌生人交易 USDT 存在安全风险。在交易过程中，存在诈骗、盗窃等风险，尤其是陌生人交易更容易受到欺骗。

法律风险：在中国境内，数字货币交易存在法律风险。目前，中国官方已禁止 ICO 和数字货币交易等行为，存在参与非法交易的风险。

费用问题：通过虚拟币交易 QQ 群和陌生人交易 USDT，可能会产生较高的手续费用和交易成本，导致实际收益下降。

因此，建议选择合法合规的数字货币交易平台（例如方法一的 Noones 和方法二的 Binance 平台）进行 USDT 交易，这样可以获得更多的交易信息和保障，同时也可以减少交易风险。

最后

总的来说，USDT（泰达币）作为数字货币市场中的一种稳定币，受到了广泛的关注和应用。本文介绍了三种购买USDT的方法。不同的购买方式具有不同的优缺点，用户可以根据自己的需求和情况选择合适的购买方式。

其中，使用数字货币 P2P 交易平台进行购买（如 Noones.com）速度快、小额交易极佳，而使用 Binance 币安交易平台进行购买则更适合大额交易。不过，借助虚拟币交易 QQ 群和陌生人交易 USDT 存在着较大的风险，因此不建议使用该方法进行交易。

总之，购买 USDT 需要注意安全和风险，选择合法合规的数字货币交易平台进行交易是最好的选择。在使用任何交易平台时，都需要保护好自己的账户信息和交易密码，以免遭受诈骗或资产损失。

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《“三个方法教你在国内用 RMB 人民币购买USDT(泰达币) 新测可用”》 有 6 条评论

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虚拟信用卡巴士

2023年8月21日

感谢您的分享，如果需要万事达Visa虚拟卡，可以用USDT充值哦，海淘购物付费订阅都可以！

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zhuguowei

2023年12月16日

Noones平台可以给别人转USDT吗

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zhuguowei

2023年12月16日

试了下 微信、支付宝支付找不到卖家呢

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